高額の個人または恋人と仕事をするときに不動産計画が必要なのは明らかです。累積したさまざまな資産を継承する子供やその他の人がいる場合にのみ高まります。しかし、不動産計画のニーズは、裕福ではない顧客にも適用され、適切な文書や計画を立てることはそれほど重要ではありません。これらの顧客は同じ種類の税制上の問題に直面していないかもしれませんが、遺産計画を必要とするため、遺産裁判所に掛けられる代わりに資産が必要に応じて配布され、できるだけ早くその最終的な願いが実行されます。

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少数の資産が大きな問題を生み出す可能性がある

それは直観に反して聞こえるかもしれないが、財産資産の量が少ないと不動産計画を立てない家族にとって大きな問題につながる可能性がある。レガシー・ウェルス・マネジメントのアーロン・ブリッツ氏は、「単一の資産を浪費することは、愛する人が財源不足に苦しむ原因となる可能性がある」と説明しています。 （詳細は、 財務アドバイザーの財産計画のヒント を参照してください。）

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平均的な顧客のための不動産企画

これらの顧客にとって不動産計画はどのように見えるのですか？「一般的に不動産計画では、死亡後にあなたの目標と懸念が確実に達成されます。 。

ジェイミー・ブロー・ウェルス・デザイン・リタイヤメント・サービスは、資産から子供、さらにはペットまでのすべてに何が起こるかを指示することに同意しています。「平均所得には意志、医療代理人、委任状が必要です。健康管理の代理人は医療決定の担当者となり、必要に応じて「プラグを抜く」かどうかを決定します。無能力の場合は、信頼できる個人を弁護士に任命することが不可欠になります。個人が昏睡状態になったときに誰が法案を支払うのか？ （詳細については、 FAへのアドバイス：クライアントへの不動産計画の説明 を参照してください。）

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クライアントのための計画を立てるとき、顧問が必要とするいくつかの重要なステップがあるとBritzは述べています。 "退職プランの受益者全員を、課税勘定科目についても、TOD（死亡譲渡）またはPOD（死亡納付金）を利用する。両方とも、検定プロセスを迂回し、受益者として指定された人に直接渡すことができる」と彼は示唆している。

信託は、平均的な資産を有する顧客の完全不動産計画のもう一つの重要な部分です。不動産計画のように、膨大な富を持たない家族にとっては、信頼がさらに重要になる可能性があります。「信託は債権者の保護を提供することができます」とブロックは言います。「あなたの相続人が債務を負っているか、または支払い不履行の場合、信託は債権者からの保護を提供し、相続を完全に受け入れる可能性があります。 （

家族のためのヒントを参照してください。） 彼女は、未成年者が遺産を受け取ることになると信託は有用であると述べています。子供達が財政上の決断を下すのに十分成熟していない可能性があるため、子供たちにすべての遺産を一度に与えることを賢明にしています」と述べています。投資は、3つの重要な利点を提供します」とThe Investment Connectionを設立した弁護士および財務計画者、Andrew Novickは説明します。債務者の保護に加えて、信託は「過剰な収入に対する保護措置を講じることができ、離婚状況で公平な分配から分離される」と述べている。控除額は現在5ドル4300万人民元 - 州の財産税はまだ問題になる可能性があります。例えば、ニュージャージー州の免除額はたった$ 675,000です生命保険でこの金額を超過するのは簡単です」と述べています。 （詳細は、 クライアントの継承を助けるためのヒント

を参照してください。）

<！結論： 結論 純資産に関係なく、若者と老人はすべて、ニーズに合った適切な不動産計画を立てることで利益を得ることができます。それは彼らの資産だけでなく、それらを生き延びるかもしれない愛する人たちも保護します。 （詳細は、

顧問はミレニアル継承を監視すべきである

参照）