ミレニアムは想像を絶するあらゆる種類のビジネスによって訴えられています。彼らのキャリアを構築し、家族を育てる段階にある巨大な人口集団として、彼らは企業にとって潜在的な収入の大きな鉢を代表しています。

すべての世代と同様に、千年紀は、それ以前の世代とはいくつかの点で異なる独自の特質、癖や好みを持っています（3つの20代の親として、私はこれを証明することができます）。

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財務アドバイザーがこの若い投資家のグループを裁判にかけようとしていることにも意味があります。ここにいくつかの考えがあります。

未来の大きな顧客

ベビーブーマーから相続人への30億ドルの富の移転が予測されています。この資金のかなりの部分は現在の千年の世代になるでしょう。このグループを募集し、現行の財務アドバイスを提供する方法を理解することによって、精通した財務アドバイザーは、彼らと共に成長する可能性が高く、継承を受けた場合に彼らが向かう可能性が高くなります。 （関連する読書については、 3兆ドルの富移転から利益を得る株式 参照）

<！さらに、何千年もの年月を経て、将来の経営幹部や高収益のプロフェッショナルになる可能性が高く、ファイナンシャル・アドバイザーのための将来の高い顧客価値を持つ顧客に変身する可能性があります。繰り返しますが、これは信頼を得てアドバイスを提供する良い時期です。

Millennialsについての一言 Millennialは、Snapchat、Twitter、Instagramなどのさまざまなソーシャルメディアプラットフォームでオンラインで暮らしています。（999）財務アドバイザーはこのグループを今すぐ探す必要があります。もっと。彼らはオンラインでショッピングしたり、他の人と交流したりするのに慣れています。 <！ほとんどの人と同様に、千年のクライアントは子供のような話をしたり、子供のように扱いたいとは思わない。財務アドバイザーとして、あなたは彼らの親ではなく、彼らは大人のように扱われることを正しく期待しています。実際、私の意見では、クライアントに話す財務アドバイザーは、クライアントとしてその人を失うことに値する。

悪い金融アドバイザーが行う6つの事柄

を参照してください。

オンラインファイナンシャルアドバイザー（またはロボアドバイザー）の成長と若い投資家の間での人気は偶然ではありません。これらのサービスの利便性と24/7可用性は、幅広い魅力を持っています。同様に、私は、彼らがオンラインアドバイザーによって話される可能性が低いという事実も、肯定的なものとして認識されるかもしれないと思う。

多くの千年が健康でシンプルなライフスタイルを指導することに重点を置いています。そして、まさに過去10年間の金融危機の間に両親が経験した試練と苦難を目の当たりにして、 トップ・ファイナンシャル・アドバイザーとなる方法 。

千年と退職

DotComの胸像の周りで最も古くから千年紀の人々が仕事を始めました。経済的、市場の混乱を招き、2008年から2009年の金融危機が続いた。彼らは比較的若い時期に解雇、厳しい雇用市場およびその他の課題を経験しました。 18〜34歳のうち31％は両親と同居しています。これは、前例のないレベルの学生ローン債務を払い戻す世代でもあります。 これは、何千年もの年金で退職を救うことができます。彼らは若くて、退職まで何年もの恩恵を受けていますが、ここ数年の厳しい状況は、退職を控え、長い時間を費やすために何千年もの年の能力を妨げています。また、フィデリティ・インベストメントの調査によると、20代の労働者の40％以上が401年の一部または全部を払い戻していることがわかりました（ 退職：どの世代がベストセーバーですか？

を参照）。 （k）は、ジョブを切り替えるときのアカウントです。 30代の労働者はほんのわずかしか改善されなかった。

千年の投資家が退職することを支援し、このグループに関連する財務計画アドバイスを提供する能力は、この世代と協力している財務顧問にとって潜在的に大きなチャンスです。現在のオーナーやシニアアドバイザーが引退した後、周りを見回っている企業にとって、これは若い財務顧問とこの若い投資家のグループを一致させ、両方とも一緒に成長させるのに最適な方法かもしれません。 （関連資料については、

変化する富の人口統計およびそれを活用する方法 を参照してください。） ツールおよびインフラストラクチャの一部にはすでに存在する可能性があります。フィデリティは、ロデオ・アドバイザーズのベターメント・アンド・リヴェストベット（Betterment and Learnvest）と提携して、フィデリティで拘束されている顧問にこれらのサービスを提供しています。これは、より若い顧客に対処するための既成のプラットフォームを提供することができます。 Charles Schwab Corp.（SCHW

SCHWCharles Schwab Corp.44.56-0.58％

Highstock 4. 2. 6 で作成）とVanguard Groupは、同様のサービスをプラットフォームで提供していますが、これらのサービスは（2015年1月1日現在、シュワブは自らのロボアドバイザーを立ち上げる準備を進めている）。 （詳細は、 ファイナンシャル・アドバイザーがロボ・アドバイザーにどのように対応できるか

を参照してください。） 結論 ミレニアルは年を取って、キャリアを持ち、家族を持ち、退職を考えています。 8000万人強の規模で、その規模が大きいため、これは多くの財務アドバイザーや財務顧問会社がクライアントとして裁判所に掛けたいと考えているグループになっています。ミレニアムと協力することは、挑戦と機会の両方を提供します。一方で、千年紀は、今後30年間に、ベビーブーマーや高齢の投資家から移管されると見込まれる富裕層30兆ドルの少なくとも一部を受け取ることになります。一方で、現在、多くの財務顧問が最低限必要としている最低限の年金は、何千万にものぼる。スマートで精通したアドバイザーは、これらの新しいクライアントに利益をもたらし、顧問にとって有益な方法でこの新興グループにサービスを提供する戦略を考案します。 （関連する読書については、 Gen Xクライアントをめぐる と 慈善寄付ブームの計画方法

を参照してください。）