財務アドバイザーの仕事は、市場全体を上回るパフォーマンスを目指す投資を選択することではありません。あなたが才能のある投資家でもある財務アドバイザーを雇った場合、これは素晴らしいボーナスです。しかし、優れた株式ピッカーであることは、本質的に財務アドバイザーの仕事記述の一部ではありません。そこには多くの投資顧問があり、その多くはインターネット上で簡単に見つけ出すことができます。また、金融ネットワークのショーでインタビューしたゲストを見ても簡単です。しかし、財務アドバイザーはごくわずかです。

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投資顧問は財務顧問の仕事の一部ですが、財務アドバイザーの主な焦点ではありません。投資顧問は、通常、最も高い潜在的利益をもたらす投資を特定することに集中しています。財務アドバイザーは、個人の特定の財務状況、目標、リスク許容度に最も適した投資を特定し、個人の投資資金を重大な損失から保護する可能性の高い投資を探します。財務アドバイザーが提供する投資アドバイスは、投資専門家の推奨よりもはるかに慎重です。

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財務アドバイザーの仕事の責任

財務アドバイザーの仕事は、財務管理のあらゆる面で個人を支援することです。投資は、その計画の一部であり、税務計画、不動産計画、保険、貯蓄計画などです。

財務アドバイザーは、金銭管理と財務のすべての側面に関する専門家の助言を顧客に提供する責任があります。このアドバイスは、予算編成や貯蓄計画の設定などの簡単なものから、最も複雑な不動産計画の問題について顧客にアドバイスすることまで、さまざまなものがあります。

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財務アドバイザーの仕事には、顧客がどのくらいの生命保険を持ち、どの種類の保険契約を持つべきか、または子供の出産後に追加する保険料を決定する手助けが含まれます。ファイナンシャル・アドバイザーが支援できるその他の分野には、個々のクライアントが開始する新しいビジネスの構造、またはクライアントが第2のバケーションホームを購入するのに十分な財務的地位にあるかどうかに関するアドバイスが含まれます。

個人サービス

財務アドバイザーの中心的な仕事は、顧問が担当している個々のクライアントに適切なアドバイスを提供することです。個々の顧客は、基本的な財務状況が異なり、所得格差が異なり、雇用保障や家族の責任もさまざまです。それを超えて、個々のクライアントは、お金、独自の財務目標、さまざまなレベルのリスク許容度に関する独自の態度を持っています。

ファイナンシャルアドバイザーの仕事は、各クライアントを個人的に知ることで、個々のクライアントに提供する最良の種類の財務アドバイスを正確に特定することです。例えば、一部の個人は実質的にリスク許容度がゼロです。潜在的利益がどれほど高いかに関わらず、これらのクライアントは、苦しんでいるあらゆる種類の損失を容認することはできません。彼らの主な目標は、彼らがすでに蓄積したお金のペニーを失うことは決してありません。このような顧客にとって、優れた財務アドバイザーは、そのような投資がどれほど有望であろうと、先物やオプションへの投資を決して推奨してはいけません。ファイナンシャル・アドバイザーは、これらのリスクを嫌うクライアントに対して、非常に安全な債券投資のみを推奨する傾向があります。

これは、財務アドバイザーが投資顧問と異なるところであり、職務を適切に執行するには市場を打ち負かすことを必ずしも含まない。ファイナンシャル・アドバイザーの最重要指針は、個々のクライアントに適した財務ガイダンスを提供することです。ファイナンシャル・アドバイザーが市場を打ち負かすことに焦点を当てるべき唯一の状況は、市場を打ち負かすことが彼のクライアントの最高の財務目標である場合です。