Roth IRAを開くために今日ドアの中を歩いている大学院生は、15年後にゴールデンパラシュート計画を作成する必要がある企業経営者かもしれません。そして、数ドルの若い投資家たちは、今ではかなりの継承になるかもしれません。いくつかのポイント。

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ミレニアムは現在7,700万人強で、米国人口の4分の1を占めています。しかし、計画者はこの群衆との関係を構築するために何をすることができますか？その答えは、この世代を何に変えるかを理解することにあります。 （ Millennial Characteristics

Millennial Characteristics アドバイザは、世代Yの理解を、前世代と区別するいくつかの重要な要素に基づいて行う必要があります。ジェネレーションYは、人口の4分の1が少なくとも学士号を保持しており、ほぼ40％がまだ学校に在籍しているため、大学卒業生の中で最も教育を受けた世代です。 <！彼らはまた、より高いパーセンテージが2百万ドル以上の純資産を達成したという点で、ジェネレーションXよりも財政的に成功しています。彼らの60％以上は、財政的に安心感があり、その約4/5は財政的に独立していると言えるとも述べています。その半数以上が既にIRAや雇用主が後援している退職計画を通じて退職するために既に貯蓄しています。

<！彼らはまだ有益に雇用されている間に別の仕事を探す傾向が強く、高齢者よりも速いペースで仕事を変える可能性が最も高い。この市場を見込もうとする企画者は、雇用主が後援する退職制度からかなりの量のIRAロールオーバー事業を行っているかもしれません。 （現在、世銀の顧客を傷つける時間

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行動と哲学

千年代は、お金と投資に対する彼らの態度において前世代とは異なります。彼らは1977年から1985年の間に生まれ、1986年から1995年にかけて生まれた2つの亜世代に分けることができる。初期のグループは後退期と高金利時代に生まれたが、後者は経済的な繁栄。しかし、両方のグループは、他の世代よりもオンライン取引や銀行業務に従事している可能性が高く、ミューチュアルファンドや生命保険などの金融商品をオンラインで購入する可能性が高い。彼らはまた、より洗練されたマネー・マネジメント・サービスのためのテクノロジーを使用して自宅にいて、市販されている新しいロボ・アドバイザーの顧客の大部分を占めています。

しかし、この世代では、財務プランナーが直接出会いたいと思う可能性はあまりありません。彼らは、会社401（k）やその他の退職制度を最大限に活用する代わりに、課税対象の小売取引口座を開設する可能性がはるかに高い。彼らはまた、自動車、ボート、および伝統的に中産階級に共通する他のアイテムのような物理的な物資にほとんど焦点を当てていない。

世代Yは、組織的宗教からの逸脱と、道徳性と霊性の強い感覚とを併せ持つことによってもマークすることができます。彼らはしばしば現代の多くの問題について強い意見を持っている。彼らの大半は、同性愛者の結婚と銃器の購入のためのバックグラウンドチェックを支持している。彼らはまた、望ましいパートナーを見つけること、他人を助ける良い人であることなど、多くの伝統的な価値を依然として受け入れています。ミレニアムは驚くほど慈悲深く、85％以上が地元の慈善団体や他の価値ある原因に寄付しています。収入の少なくとも一部が慈善事業に加わると、彼らは何かを買う可能性がより高くなります。 （ Millennialsの金銭習慣 を参照） 技術要素

言うまでもなく、世代Yは、明白な理由から、以前のいずれの技術よりも技術を使用する方が快適であることは言うまでもありません。世代Zだけがこの時点で一致することができる方法でコンピュータで育った。デジタルアクセスとソーシャルメディアは、千年紀にふさわしい第二の性質であり、これは通常、顧問がこのカテゴリーの投資家を引き付けるために使用すべき主要な方法として引用されています。前述のように、若い投資家は、財務プランナーを直接訪問する必要はあまりありませんが、商品やアドバイスへのオンラインアクセスのすべての形態を高く受け入れています。この市場に対応しようとする企画者は、顧客が自分の持ち物を見たり監視したり、IM、Skype / Facetimeやコンピュータからの電子メール、タブレットや電子メールによる健全なマーケット解説やプランナーやアシスタントへのアクセスを得る包括的なオンラインポータルを作成する必要があります。スマートフォン。 （

ファイナンシャル・アドバイザーがTwitterを最も有効に活用できる仕組み

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Facebookなどの主要なサイトでも強力なソーシャルメディアのプレゼンスを維持する必要があります（FB FBFacebook Inc180.17+ 70％999 Highstock 4. 2. 6 999）とLinkedIn（LNKD）で作成し、会社のブログを投稿することも悪い考えではありません。これらのツールは、プランナーのブログに表示されているものを好きな人が10人の友人に送ったり、自分のページに投稿したりできるため、ほぼ何千人もの人のネットワーキングやプロスペクティングよりも、何千年も前から存在を広めることができます。 通常の営業時間外にご利用いただける方は、夜間や週末に不規則なスケジュールや財務活動の多くを行ったお客様からボーナスポイントをいただきます。しかし、おそらく最も重要なことに、Y世代の多くの人は、自分や世界をより良くするための製品やサービスを探しています。これらのクライアントに挑戦して教育する方法を見つけるプランナーは、忠実な追随を得て

結論

千年紀は依然として米国内の少数の資産を所有している。彼らの経済的影響は急速に拡大している。この市場をターゲットにしたい顧問は、クライアントのニーズを満たす強力で競争力のあるデジタルプレゼンスを維持するために、最新の技術開発とソーシャルメディアの動向に追いつく必要があります。そして人口の人口学的セグメントと同様に、顧問は、めったに人ではないとしても、千年が受け入れる霊的および社会的価値観と密接な関係を維持するためには関連していなければなりません。 （詳しくは、

千年の人々は？ を参照）