オンラインワークベンチは、販売の誰にとっても急速に必要となっています。デジタル接続された世界では、リアルタイムのデータといつでも指先でプレゼンテーションを行うことが不可欠です。これは、頻繁に将来の住宅購入者に会うことが多い専門家を貸し出すためには非常に重要です。ウェブの前に、ローンオフィサーは1つのローンオプションのために料金を見積り、取引手数料のワークシートを送付します。借り手は、ローンオフィサーが最善の選択肢を提示していると信じなければならなかった。 2016年の住宅購入者は、技術に精通しており、必要なときに必要なすべての情報を提供することを期待しています。高度に商品化された市場では、ローン担当者は差別化して付加価値を発揮できる必要があります。それは、モーゲージ・レンズとモーゲージ・コーチによって作成されたオンライン・モーゲージ計画とプレゼンテーション・システムが入ってくる場所です。どちらも融資専門家に、顧客を教育し、意思決定プロセスを支配していると感じさせるためのツールを装備することができます。以下は、両方のサービスの内訳と、より多くのローンを販売するためにローンの専門家とどのように連携しているかです。

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モーゲージ・レンズ

モーゲージ・レンズは、Webベースのプランニング・プレゼンテーション・サービスで、貸し手の専門家に、クローズド・コストの計算から賃貸料と買物の比較、トータル・コスト分析まで、26種類の分析モジュールを提供します。各モジュールは、瞬間的な解析や計算を行うためのデータ入力を可能にします。モジュールには、閉鎖費用計算機、債務整理、既存のモーゲージ、1年間のARM比較、賃料と買収、および総コスト分析が含まれます。 Mortgage Lensはブラウザベースであるため、インターネットに接続されたあらゆるコンピュータでプレゼンテーションを行うことができます。ユーザーは、WebMeeting123などのデスクトップ共有プログラムを使用してビデオプレゼンテーションを設定できます。 Mortgage Lensは、月額料金が2016年4月時点で約47ドルから始まるサブスクリプションベースのサービスです。

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モーゲージ・コーチ

モーゲージ・コーチは、1997年にExcelスプレッドシートと当時利用可能な初歩的なプレゼンテーション・ソフトウェアを利用したモーゲージ計画およびプレゼンテーション・サービスとして開始されました。モーゲージ・コーチはテクノロジーによって進化し、リアルタイム・データを提供するデスクトップおよびモバイル・アプリケーションを提供しています。そのツールスイートは、複数のプラットフォームやあらゆるデバイスで使用でき、ローンの専門家は、詳細な財務情報、チャート、ビデオナレーション、ライブアップデートを、事実上または直接的に明確に示したオプションを提供することができます。

<！ Mortgage Coachは、他のローン分析ツールとは異なり、完全に統合されたプラットフォームを提供し、顧客関係管理（CRM）、計画、プレゼンテーション、フォローアップの完全なエンドツーエンドプロセスを提供します。ユーザーは、一度にいくつかのオプションの必要に応じて、総コスト分析、株価の再配置、家賃対融資、および連結分析を通じてクライアントを抱えるために、各クライアントの直感的なダッシュボードを使い果たします。情報やプレゼンテーションは、アプリを介してクライアントに提供することも、直接人に提示することもできます。プレゼンテーションは、アプリをダウンロードした複数のユーザーと共有することができます。さらに、モーゲージ・コーチには最新のインタラクティブ・チャート技術を使って金利や動向を追跡し、ユーザーに最新の情報を提供するRateWatchというリアルタイム更新機能が含まれています。グラフィックスは豊かな色合いで分かりやすくなっています。モーゲージ・コーチは月額料金が約70ドルから始まるサブスクリプション・ベースのソフトウェア・サービス・プロバイダーとして機能します。

モーゲージ・レンズまたはモーゲージ・コーチ？

Mortgage Lensは、より安価なサービスであり、貸し手の専門家が顧客のオプションについて教育するために必要な計算の大半を提供します。インターネットに接続されたコンピュータから簡単にアクセスできますが、モバイルベースのバージョンやアプリは提供していません。住宅ローンコーチは、ローンの専門家とそのクライアントによってダウンロードすることができるアプリです。何千年もの間競争したいと望むローンの専門家は、クライアントがコミュニケーションを好む方法に技術的に合致していることを証明できなければなりません。モーゲージ・コーチは、より高価なサービスですが、クライアントデータの編成、カスタマイズされたプレゼンテーションの準備とプレゼンテーション、クライアントのフォローアップのためのより堅牢なプラットフォームを提供します。モーゲージ・コーチは、すべてのツールをフルに活用するために少しだけトレーニングを行っていますが、同社には多数のオンライントレーニングツールと専用のサポートチームがあります。