パーソナル・キャピタルの自動投資プラットフォームは、今日利用可能な最も包括的なロボ・アドバイザーの1つです。同社はイントゥーツ・インコーポレーテッドとペイパル・インクの前CEOであるビル・ハリスによって設立されました。パーソナル・キャピタルは2つのアドバイザリー・サービスのようなもので、以下を提供します：

• 専用のファイナンシャル・アドバイザーへのアクセスとユニークなセクター・ウェイティング・アプローチに基づく投資戦略により、加入者が利用できるコンピュータ支援投資管理ポータル。 （詳細は、 ロボ・アドバイザの違いは？ ）

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無料ダッシュボード

誰でも無料のパーソナルファイナンスアカウントにサインアップできます。いくつかの銀行口座と投資口座にサインアップしてリンクすると、ユーザーは堅牢な財務追跡と分析ツールを得ることができます。この無料のプラットフォームは、無料のミントのそれをはるかに上回ります。 comとQuickenのバージョン。

パーソナルファイナンスダッシュボードは、コンピューターや電話アプリからアクセス可能で、収入、経費、支出、貯蓄、投資、請求書、債務など、あなたの財政の360度ビューを提供します。退職を懸念するユーザーのために、Personal Capitalは無料の退職計画の計算を提供します。その他の無料サービスには、投資手数料を超過しているかどうかを判断するアナライザが含まれます。個人的な資本はまたあなたの支出が軌道から外れるとき定期的な警報を送ります。 （詳細は、2017年のトップ5ロボ・アドバイザーズを参照）。

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キャッシュフロー画面には、現金と出金の比較が表示されます。プラットフォームは個々の支出金額を掘り下げて、それらのカテゴリに割り当てます。ダッシュボードでは、週ごとの支出を比較し、特定の指標と比較することができます。

投資家は過去の投資収益率と今後の業績を示すグラフとデータにアクセスできます。また、あなたが将来の正しい道を歩んでいるかどうかを判断する便利な「投資の点検」もあります。資産配分チャートとグラフがあります。純資産の画面では、いくつかのよく知られているベンチマークに対して投資がどれだけうまく実行されているか、成功した株式や失われた株式の数を確認することができます。プログラムはまたあなたの資産配分の明確な画像を提供します。

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有料サービス

管理のために投資をパーソナルキャピタルに切り替えると、あなた自身の専任のファイナンシャルアドバイザーが授与されます。彼らはあなたの個人的な目標とリスク許容度を考慮しながらセクター主導のアプローチに従ってあなたのお金を投資します。パーソナルキャピタルは、必要に応じてバランスを取って、追加の投資管理およびバンキングサービスを提供します。 （詳細は、 リスク許容度とは？ ）

サービスの場合と同様に、利点と欠点があります。

Pros

Personal Capital無料ダッシュボードの利点は次のとおりです。

• Personal Capitalダッシュボードをセットアップして始めるのはとても簡単です。
• 無料のパーソナルキャピタルダッシュボードは素晴らしいです。
• グラフとチャートは明快でわかりやすい
• 無料レポートには、収入、支出、投資収益率、資産配分、計画投資費用、純資産が含まれています。
• ダッシュボード上で提供される情報と定期的なアラートは、財務の上に留まることを望むすべての消費者にとって優れたデータです。
• 会社は定期的にメールを送信して、財政的に継続的な追跡を支援します。
• YouInde​​xは投資リターンを加重ベンチマークと比較し、資産が市場に対してどのように機能しているかを実証します。
• セキュリティは最も安全な金融機関に匹敵します。
• パーソナルキャピタルのアプリとタブレットのバージョンは堅牢です。

短所

潜在的な不備を指摘することなく、レビューは完了していない。パーソナルキャピタルの欠点の影響は、金融および投資マネージャーであなたが探しているサービスによって異なる場合があります。

• 1つの退職勘定を設定する際に小さな争いがありました。顧客サービスへの呼び出しが問題の解決を開始しました。このタイプの問題は、取引がほとんどのオンライン財務のセットアップである場合に一般的です。
• 有料の財務アドバイザリー・サービスには最低25,000ドルの投資が必要です。初期の100,000ドルよりは低いものの、これは一部の人にとっては高い入札価格になる可能性があります。同等のセクター加重投資アプローチは、他の多くのロボ・アドバイザリー・サービスおよびパッシブ・インデックス・ファンドのアプローチによって使用されるより典型的な時価総額資産ウェイトとは異なる。パーソナル・キャピタルの手法とパッシブ・マーケット・ウェイト・インデックス・ファンド・インベストメント・アプローチを比較して、どちらの手法が長期的な成果を上げるかを判断するには、より多くの時間が必要です。
• 有料サービスの場合、いくつかの投資またはロボ・アドバイザーの競合他社よりわずかに高いですが、100万より小さいアカウントでは年率89％から始まります。
• ボトムライン

パーソナル・キャピタルは、競合他社との無料ツールとダッシュボード。有料サービスは、特定の投資家にとって適切なものである可能性があります。すべての投資顧問の長所と短所と同様に、投資前に独自のデューデリジェンスを実施して、その提供が個々の要件に一致するかどうかを判断する必要があります。