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投資ファンドの配当を再投資する理由はいくつかあります。これは、オートパイロットで富を築く素晴らしい方法です。 401（k）の給与からの控除は、決してお金を使う機会を得られないのと同じように、あなたの手に入ることのない金は、使いこなすのが魅力的ではありません。再投資された配当は、より多くのファンドシェアを購入し、元本を増やす。これは、あなたが指を持ち上げることを必要とせずに、複利リターンの力を利用して、何年にもわたりより多くの配当を生み出します。

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ミューチュアルファンドの配当を再投資することで、市場の落ち込みを相殺することができます。再投資は良い時代と悪い時代に行われるため、必然的に資金の価値が下がった時にはいくつかの配当が必要になるでしょう。ファンドの株価が100ドルから83ドルに下がり、配当金が1,000ドルの場合、10株の代わりに12株の新株が取得されます。ファンドが1株100ドルにリバウンドすると、12株が17ドルずつ増加します。

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フロントエンド・ロードでミューチュアル・ファンドに投資する場合は、通常、配当を再投資する際にバイイン・イン料金を避けます。したがって、毎月の拠出金の3％など通常の払いであれば、配当は貯蓄の自由度を高めるものです。しかし、あなたのブローカーにこれを確認するようにしてください。

再投資しない場合

退職者などは、投資を休ませる必要がある場合、現金で支払われるミューチュアルファンドから配当を得ることができます。

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ミューチュアルファンドの現金配当を他の場所に投資するオプションもあります。これは、同じミューチュアルファンドに配当を再投資すると、同じバスケットに卵が増え続けるため、分散戦略の一環となります。そのバスケットがあまりにも危険を感じ始めたら、二次セーフハーバーへの投資を生み出すために配当を使うことは賢明かもしれません。そのコインの裏側では、活発な投資家が他の場所でより良い投資を見て、もっと大胆な努力のためにお金が見つかるよう配当を考慮するかもしれません。

税金および仲介人口座の設定

退職していない勘定のミューチュアルファンドからの配当金は、再投資するか現金払いを行うかにかかわらず、キャピタルゲイン税の対象となります。あなたの状況がわからない場合は、十分な記録を残し、税務申告者に相談してください。税金を払わなくても、地方債などの免税基金を税務申告書に報告する必要があります。

配当を再投資する場合は、ブローカー口座の設定を再確認してください。時折、デフォルトは同じファンドの株式を購入するのではなく、それを安全なマネーマーケットファンドに向けさせることです。これらは今のところ実質的にゼロ戻ってきますが、それでもまだ年間報酬があるので、あなたは負の実質利益を得ることが保証されています。