顧客投資資産の管理費用は引き続き減少している。プライス・メトリックスの調査によると、新しい投資口座の平均手数料は管理下の資産のパーセンテージとして測定されると引き続き低下している。 2011年の新規アカウントの平均手数料は1.21％で、2013年には1.02％に減少しました。すべての手数料ベースの投資口座を見ると、2011年の平均手数料は1.14％で、 2013年には、調査が見つかりました。

<！この調査の広い視野から、2011年の$ 240,000から2013年に$ 293,000に増加した平均アカウントのサイズが増加したことが一部にあったことが明らかになりました。多くのファイナンシャル・アドバイザーによって課された手数料体系の中断により、管理報酬下の資産の割合がより低くなることがあります。

この減少の一部は、財務アドバイザリーの世界における投資管理の圧縮手数料の傾向にも起因している可能性があります。この環境で財務アドバイザーが収益と収益性を維持するためにできることは何ですか？ （詳細は、

トレンド・チャレンジング・ファイナンシャル・アドバイザー を参照）。 <！ - 2 - >

企業を成長させる

これは単にアドバイザーやスタッフを増やすことを意味するものではありません。それは、あなたの会社の最高の属性を費用効果の高い方法で活用する方法で成長することを意味します。以下は、これを達成するためのいくつかの方法です。 （詳細は、

トップファイナンシャルアドバイザーの仕組み を参照してください）。 •戦略的提携を結ぶ。

アドバイザーは、すべてのクライアントにとってすべてのものになることはできません。他の専門家と協力して、顧客が必要とするが専門知識の範囲外のサービスを提供する。これには、税務アドバイス、不動産計画、保険サービスなどが含まれます。これらは正式な関係または一同同盟とすることができます。重要なことは、あなたのクライアントと関係するすべての関係者にとって有益であるということです。 <！ - 3 - >

•他の会社と合併する。

小規模または単独のファイナンシャル・アドバイザーは、他の企業と合併して成長するために必要なインフラを構築することができます。これは、同様の規模の企業でも、小規模なアドバイザーが余裕のないようなリソースを提供できる大企業に加わることもできます。いずれにしても、これが正しいとすれば、これは両方の当事者にとって勝利になる可能性があります。 •技術に投資する。

ファイナンシャル・アドバイザーは、技術によってより効率的にサービスを提供することができます。これは、企業のWebサイトのセキュアなクライアントのみのポータルから、モバイルアプリの提供までさまざまです。投資管理および研究ならびに財務計画のためのソフトウェアは、長年にわたり標準になっています。これらの分野およびクライアント通信における技術の使用は、顧問がより効率的かつより有益に働くことを可能にする。 （詳細は、 金融アドバイザーがロボアドバイザーにどのように対応できるか を参照してください）。 •任意の口座を使用する。これらのタイプの取り決めにより、ファイナンシャル・アドバイザーは毎回顧客の許可を得ることなく、投資勘定取引明細書のパラメータ内で顧客口座を自由に取引および再調整することができます。クライアントとして、あなたのお金が顧問によってどのように投資されるのか理解していることを確認してください。アドバイザーの観点から見ると、これは効率的な運用につながる可能性があります。 （詳細は、

ポートフォリオのリバランスを顧客に説明する を参照してください）。 焦点と特化 シカゴの私が住んでいて仕事をしている地域では、その地域に本部を置く多くの大企業が提供する給付の専門家となったいくつかのファイナンシャル・アドバイザーがいます。これには、会社の401（k）制度およびその他の退職給付、株式およびストックオプションの方針ならびにその他の従業員給付が含まれます。これにより、これらの顧問は、会社の新しいクライアントが入社したときに、地面にぶつかることができます。また、マーケティング費用を削減する既存の顧客からの紹介を構築するのにも役立ちます。

医師や教師などのニッチを構築することで、新しいクライアントごとにナレッジベースを作成し、効果的で収益性の高いプラクティスにつなげることができます。 （詳細については、

練習をしたいアドバイザーのためのヒント

を参照してください）。 価値と料金の追加 金融や投資に関するアドバイスは、多くの顧客が必要とする商品になりつつあり、その状況に合わせたアドバイスを大切にしていると言っている人もいますが、お客様の資産を単に投資すること以上のさまざまな財務計画に関するアドバイスを提供している場合は、このアドバイスを請求する必要があります。不動産計画、ストックオプション、社会保障、退職計画などの複雑な問題に関するアドバイスを求めている顧客は、オンラインファイナンシャルアドバイザーがうまくいくかもしれませんが、これらの分野に精通した有能なアドバイザーが必要です。

より大きな投資口座を持つ顧客と一緒に作業している場合、これらの付加価値サービスは、必要な専門知識を持っていることを証明できれば、すでに実施されている関係の自然な成果となる可能性があります。 （詳細は、

Schwabの新しいRobo-advisor

を参照してください）。 ブログとソーシャルメディア あなたの現在および将来のクライアントはオンラインである可能性があります。多くのファイナンシャル・アドバイザーがブログを始め、顧客の関心を引き付ける成功を収めています。あなたが知りたがっている人々はTwitterやLinkedInであなたに気づいていますか？もしそうなら、あなたはなぜですか？これは、これらの人々に情報と価値を提供し、オンラインでのプレゼンスを構築することで、オンラインで財務アドバイザーを探す際に検索に表示されるようにすることです。 （詳細は、

ファイナンシャルアドバイザーがソーシャルメディアを利用する仕組み

を参照してください）。 結論 投資顧問世界における料金圧縮は、場合によっては現実的である。賢明な財務アドバイザーとその企業は、この環境で成長し収益を維持するためにいくつかの道を歩みます。技術の使用と顧客への付加価値は、これらの努力の最前線にあるべきです。 （関連する読書については、

財務顧問がこのグループを今すぐ探す

を参照）。