優れた財務アドバイザーは財務上の幸福に価値のトンを追加し、あなたの生活の質を高めることができます。 「良い」は主観的な言葉になり得ます。この場合goodとは、あなたを助ける資格があり、その性格があなたのアドバイスに従うという自信を与える人を意味します。

後者を評価するにあたり、ファイナンシャル・アドバイザーが行う6つの事柄のリストがあります。これは、それらがあなたにとって正しいアドバイザーではないことを意味します。

<！彼らはあなたの配偶者を無視しますが、これは男性と女性の相談役の両方で発生する可能性がありますが、無視された配偶者は夫または妻のいずれかになる可能性がありますが、この種の行動のほとんどのアカウントは、男性顧問はすべて妻を無視している。この理由のために結婚している間に奉仕していた顧問を離れた未亡人の話がいくつかあります。あなたを無視する顧問と働いている場合、顧問を切り替えることをあなたの配偶者に依頼してください。塩の価値のある顧問は、両方の配偶者の利益に平等に奉仕する前向きにすべきです。 （

- > 彼らはあなたに話します すべてのクライアントが財政的に洗練されているわけではありませんし、金融問題に関心を持っている人もいます。特定の行動方針または特定の金融商品をあなたに合ったファッションにすることができます。これが当てはまらない場合は、顧問弁護士に切り替えて、支払っている人にあなたに話をさせたり、愚かに感じさせたりしないでください。

なぜ顧客がファイナンシャル・アドバイザーを撃破するのか

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<！ - 3 - > 彼らはあなたの前に利益を置く これはおそらく金融アドバイザーを扱う際に最も一般的です金融商品の販売手数料を介して全部または一部を補償しています。ミューチュアルファンド、年金、保険商品を推奨していますか？あなたにとって最高の製品ですか？あなたは質問をし、あなたの顧問がどのように補償されているかを理解する必要があります。 （詳細については、

信託基準について知っておくべきこと

を参照してください。） 彼らはあなたの電話またはEメールを返さない おそらく良い財務アドバイザーが忙しいですが、これは合理的な時間内に応答を評価するのに十分なほど重要ではありませんが、これは正しくありません。ほとんどの顧問が毎日私の経験を呼び出すクライアントについての話を伝えることができますが、ほとんどのクライアントは合理的な要求を行い、質問に迅速に対応する必要があります。あなたが財政的なアドバイスを提供するためにあなたが支払っている誰かがあなたの呼び出しに返信しない場合、なぜそれらを支払っていますか？（詳細は、

ファイナンシャルアドバイザーの紛争解決のヒント

を参照してください。） サードパーティのカストディアンは必要ないと提案します。 マドフは言うことができますか？チャールズ・シュワブ（Charles Schwab Corp.）（SCHW SCHWCharles Schwab Corp.44.65-0.Fidelity Investments）のような第三者のカストディアンにあなたの口座を持ってはならないと提案した財務顧問との会合に出会ったことがあるなら、銀行、仲介会社、または類似のエンティティで、会議を終了し、立ち上がり、実行する（徒歩しないでください）場合は、ハイスタンック4. 2. 6 999で作成された38％ 。マドフは自分のカストディアンを抱えていたが、これは彼の顧客に対する彼の詐欺の中心だった。第三者の保管庫は、顧問とは独立して陳述書を送付し、通常はお客様の口座へのオンラインアクセスも提供します。 Ponziのスキームや同様の不正行為は、クライアントがアカウント情報へのアクセスが不十分な状況で繁栄します。 （詳細については、 私が財務アドバイザーを信頼できるかどうかを知る方法 ）

彼らは自分の心を話さない

健全な顧客と財務顧問の関係の重要な側面は正直ですオープンコミュニケーション。これは両方向に進む。クライアントは、特定の財務的な動きを見せたり、顧問に特定の株式やミューチュアルファンドに投資したいという欲求を表明しているかもしれません。良いアドバイスは、そうであれば、この提案に同意しないかどうか、そしてそれがなぜ同意しないのかという理由をクライアントに伝えます。これをしないためには、クライアントに大きな不利益を与えることです。一日の終わりには、それはクライアントのお金であり、彼らは彼らが望むようにそれを行うことができます。しかし、良い財務顧問は、彼らに収入の手数料や手数料を維持するために聞いてみたいことをクライアントに決して伝えません。 （詳細は、 財務アドバイザーのためのショッピング および ベスト・ファイナンシャル・アドバイザーがあなたになる理由 を参照してください。）

結論

上記の6つの特徴はコースはすべての金融アドバイザーによって展示されていませんが、むしろ私の意見では顧問がクライアントを扱う際に持つことができる6つの最悪の特徴です。あなたのアドバイザーがこれらの特性を一貫して示している場合、これは新しい財務アドバイザーを探す時であることを示すサインかもしれません。 （詳細は、 Financial Advisorを評価する7つのステップ を参照してください）。