多様化は戦略的投資戦略は、ポートフォリオの全体的なリスクを削減する方法を提供しながら、最適なリターンの機会を提供するためです。しかし、バランスの取れたポートフォリオは、必ずしも多様化するために多数の持分を必要とするわけではありません。代わりに、投資家は投資ミックスの基礎としてコア保有のミューチュアルファンドを利用することができます。コア・ミューチュアル・ファンドは、投資家が単一の投資ポジションを通じて特定の市場セグメントへのエクスポージャーを得る方法を提供するために、ミューチュアルファンド会社によって設立された。コア・ホールディングスを保有するファンド・マネージャーは、スモール・キャップ・エクイティや国際債券などの特定の資産クラスを表すための指標またはベンチマークのパフォーマンスを追跡することがよくあります。投資家は、特定の資産配分ニーズを満たすために単一のコアミューチュアルファンドに投資し、その交換基金を実際の多様なポートフォリオを作り出すために交換取引ファンド、個別の株式または債券、その他のミューチュアルファンドで構築するメリットがあります。

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大型株式市場では、コア・ミューチュアル・ファンドが投資家の間で人気があります。大型証券は価格の安定性をもたらし、しばしば安定した配当性向を提供し、ポートフォリオ全体の収益率を高める。大型ポジションに焦点を当てたコア・ミューチュアル・ファンドは、投資家が成長および価値傾斜株を含む大口市場のすべての側面にアクセスできるようにします。大型コア・ミューチュアル・ファンドへの投資にはいくつかの利点があるが、投資家は、大型コア・ミューチュアル・ファンドに悪影響を及ぼす株主持分に内在する元本およびボラティリティの潜在的損失を認識する必要がある。

<！ゴールド・ラージ・キャップ・コア・ファンドは、2005年9月に設立され、115ドルを管理しています。 1400万の資産。大規模な時価総額を有する持分証券に実質的にすべての純資産を投資することにより、投資家に長期的な資本増価を提供することを目指しています。ホールディングスは、S&P 500インデックスまたはラッセル1000インデックス内のものに似ています。ファンドは米国市場における持株を重視していますが、マネージャーは、外国の管轄区域に組織された企業に柔軟に対応しています。 2015年12月現在では、10年ごとに6.73％の収益を上げています。

<！ - 3 - >ゴールド・ラージ・キャップ・コア・ファンドの持株は米国に集中しているが、ファンド・マネジャーは幅広い分野を含むことで多様化する。技術部門は、投資ミックスの20. 82％を占め、次にヘルスケア部門が20. 41％、金融サービス部門が15. 94％、工業部門が14. 16％となっています。ファンド内のトップホールディングスには、Home Depot Inc.2.60％、Northrop Grumman Corporationは2. 51％、Lear Corporationは2.43％、Apple Inc.は2.43％、Delta Air Lines Inc.は2.35％であった。このコアミューチュアルファンドは0.70％の純費用率を有し、無負荷ファンドとみなされます。

コロンビア・ラージ・キャップ・エンハンス・コア・ファンド

コロンビア・ラージ・キャップ・エンハンス・コア・ファンドは1996年7月に設立され、482ドルを管理している。 0100万人の投資家資産。ファンドマネージャーは、S&P 500インデックスのトータルリターンを上回る手数料および費用の前に、投資家に総収益を提供しようとします。この投資目的は、S&P 500指数内にある企業の普通株式に投資することにより80％以上の資産を取得するとともに、リターンがインデックス・リターンに相当する転換証券保有およびデリバティブを投資することによって達成されます。ファンドマネージャーは、ファンドの保有数と比率を戦略的にシフトして、インデックスを上回り、時間をかけて不採算の可能性を減らすよう努めています。 2015年12月現在、ファンドは年率6.75％の10年間の収益を生み出しています。

ファンドマネージャーは、米国市場における投資保有を重視し、巨額および大キャップの証券の大部分を占めている。様々な部門にわたる多様化が存在し、技術証券に投資するポートフォリオは17.40％、医療証券は15.76％、金融サービス証券は15.59％、消費者循環型証券は11.75％である。コロンビア・ラージ・キャップ・エンハンスト・コア・ファンドのトップ・ホールディングスには、Apple Inc.が4. 51％、General Electric Co.が33.3％、Johnson&Johnsonが2.20％、JPMorgan Chase&Co.が2. 02％、ファイザー社は1.90％であった。このコア・ミューチュアル・ファンドの純費用率は0.75％であり、株式の購入または償還時に評価されることはありません。

フィデリティ・ラージ・キャップ・コア・エンハンスド・インデックス・ファンド

フィデリティ・ラージ・キャップ・コア・エンハンスド・インデックス・ファンドは2007年4月に開始し、414ドル以上を管理しています。 5600万の資産。ファンドマネージャーは、S&P 500インデックス内にある普通株式に実質的にすべての純資産を投資することにより、長期的な資本増強を目指している。フィデリティ・ラージ・キャップ・コア・エンハンスド・インデックス・ファンドには、同様の時価総額加重がありますが、経営陣は過去の評価、成長、収益性およびベンチマーク・インデックスを上回る機会を提供するその他の要因を理解するために、 。 2015年12月現在、ファンドは13年77％の5年間のリターンを生み出しています。

ファンドマネージャーは、投資ミックスが米国内に集中しているものの、国内外の発行体に柔軟に対応できます。ファンドの資産の大部分は、巨額の株式で保有されており、続いて大キャップポジションと、中小キャップ株式へのエクスポージャーが最小限に抑えられている。テクノロジー株は20.51％と最も大きく、続いてヘルスケア株は17.28％、消費者循環株は13.70％、金融サービス株は13％となっている。08％。このファンド内のトップホールディングスには、Apple Inc.が4. 13％、Microsoft Corporationが2.74％、Johnson&Johnsonが2. 01％、Wells Fargo&Companyが82％、JPMorgan Chase&Co.が1である。 75％。ファンドの純経費率は0.45％と比較的低く、投資家には前払いまたは繰延販売の負担はありません。

シュワブ・コア・エクイティ・ファンド

シュワブ・コア・エクイティ・ファンドは1996年7月に開始し、$ 2を保有している。資産は380億ドル。ファンドは、主に国内株式に投資することにより、投資家に長期的な資金調達を提供することを目指している。実質的にすべてのミューチュアルファンドの資産は、時価総額5億ドル以上の国内発行体の証券に投資されている。ファンド・マネジャーは、時間の経過とともにS&P500インデックス全体のパフォーマンスを上回るよう努めている。 2015年12月現在、ファンドは年率換算で10年ごとに6.43％の収益を生み出しています。

ファンドのポートフォリオはすべて国内株式で構成されているが、ファンドマネージャーはセクターエクスポージャーを通じて多角化を行っている。技術的な有価証券は投資ミックスの17. 15％を占め、保健株は15. 26％、金融サービス株は13. 22％、消費者循環株は11. 85％、消費者防衛株は11. 77％ 。シュワブ・コア・エクイティ・ファンドのトップ・ホールディングスには、Apple Inc.が5.95％、Lowe's Companies Inc.が2.73％、PepsiCo Inc.が2.70％、Amgen Inc.が2.67％、Citigroup Inc.が2.37％。ファンドの純費用率は0.72％です。投資家は、株式の購入時に前払いの売り上げを請求されませんが、株式が売却されると2％までの償還手数料が課されることがあります。

ブラックロック大口コア基金

ブラックロック大口コア基金は1999年12月に設立され、1ドルを管理しています。投資家資産は720億ドル。ファンドマネージャーは、ファンドの純資産の大部分を大企業の持分証券に投資することにより、投資家に長期的な資本増強を提供しようとしている。投資ミックスは、主にラッセル1000指数内にある国内発行体の普通株式で構成されています。ブラックロック大口コア基金は、ブラックロックのマスターコアポートフォリオのフィーダーファンドとして機能します。 2015年12月現在、ファンドは4.95％の10年間の年間収益率を生み出しています。

ファンドマネージャーは国内企業への投資を重視しているが、英国および中東の有価証券からなる外国のエクスポージャーは3.44％である。セクターの多様化は、金融サービスの株式で最も重視され、ポートフォリオの21. 19％を占めています。ヘルスケア株式は21. 00％、次いで技術株20. 07％、消費者循環株14. 14％で構成されている。ファンド内のトップホールディングスには、BlackRock Master Large Capコアポートフォリオに含まれるものが含まれます。コア・ミューチュアル・ファンドの純費用率は1.14％と比較的高い。投資家は、株式の購入時に繰延販売手数料が課されることはないが、株式の購入時には、25％の前払い販売負荷が課される。