技術は、専門的な財務計画に大きな影響を与えています。独立した顧問、登録された代理人、さらには会計士たちは、クライアントのために適切な投資と退職の計画を策定するだけでなく、クライアントの関与を促進するための洗練された金融ソフトウェアに頼ってきました。このようなプログラムは、通常、履歴データを提供する。 2つの投資を直接比較し、クライアントが把握しやすい方法で比較を視覚的に表す能力。 Sharpe、Beta、Sortino比率などのリスクとボラティリティの尺度を含む株式の様々な株式評価式が含まれています。他の一般的な機能には、テストの再テストと、再調整、配当再投資、さまざまな課税シナリオの効果を示す機能があります。

<！ - 1 - >

専門家のファイナンシャル・アドバイザーが使用する上位5つの財務計画ソフトウェア・プログラムは、T3、アドバイザー・パースペクティブと内部情報による最近の調査によると、MoneyGuidePro、eMoney、Money Tree、Advicent（NaviPlan） Advizr。この調査では、CRM、ポートフォリオ管理、および財務計画サービスのためのソフトウェアに依存している企業を代表して、数年から20年以上にわたる業界経験を持つ1000人以上のアドバイザーを調査しました。

<！ - 2 - >

MoneyGuidePro

MoneyGuideProは、42％の顧問が財務計画ソフトウェアのナンバーワンの選択肢としてそれを報告していることがはっきりしています。最も包括的なプログラムの1つと考えられ、2001年にPIETechによって開始された、それはすぐにランクのトップに上昇し、市場シェアを失う兆候は見られませんでした。

MoneyGuideProの成功の一部は、視覚的に魅力的でユーザーフレンドリーなプレゼンテーションに起因しています。メインポータルは、プレイゾーンを含むクライアントと完全に関わるように設計されています。プレイゾーンでは、さまざまな選択肢やオプションを入力して効果を確認できます。しかし、顧問は、クライアントが見ることができるプログラムの部分を含む、プログラムの究極の制御を保持しています。 MoneyGuideProは、サードパーティ製のプログラムとよりインタラクティブなインターフェースを提供し、40以上のWebサイトを掲載しています。

<！プログラムの批判の1つは、キャッシュ・フロー分析に依存しないため、株価の予測が信頼性が低いことがあるということです。 2014年、同社は財務アドバイザーの販売プレゼンテーションツールであるmyMoneyGuideを発表しました。

eMoney Advisor

eMoneyは、非常に詳細なプログラムを提供し、詳細なキャッシュフロー分析モジュールで知られています。金融計画ソフトウェアを使用したと回答した1000人以上の回答者のうち、25％以上がeMoneyを使用していると報告されています。さらに、この調査では、アドバイザーが財務計画リソースを増やすことを考えているトップソフトウェアプログラムであることが示されました。この可能性のある説明は、フィデリティ社が2015年初頭にソフトウェアプログラムを買収したことであり、ソフトウェアが有用で信頼できるという評判を得ています。

eMoneyの強みの1つは、リアルタイムのデータ、アラート、ニュースを提供する財務的なフィードであり、アドバイザーが重要な顧客や市場の状況を維持するのに役立ちます。注目すべき機能は、eMoneyクライアントポータル（emX）です。このポータルでは、クライアントはいつでも財務諸表にアクセスできます。

調査では、調査に含まれた各財務計画ソフトウェアツールのユーザー平均評価も投票しました。

マネーツリー

マネーツリーの総市場シェアは、調査回答者のほぼ8％がそれを選んでリストの3番目になりました他のすべてのプログラムより。主に資産管理者として特定された参加者にとって最も一般的なソフトウェアです。

マネーツリーの最高の商品の1つはシルバープログラムです。 MoneyGuideProやeMoney Advisorなどのプログラムよりも低コストで、Money TreeのSilver財務計画プログラムは、主に銀行家によって使用されるように設計されています。それは、退職、不動産計画または教育資金計画などの様々な目標に焦点を当てることができるという基本的なアプローチ能力に優れた柔軟性を提供します。 Silverは、他のプログラムほど包括的ではありませんが、サードパーティのプログラムや保険プログラムの評価モジュールとの使いやすさと統合性が高く評価されています。

マネーツリー - シルバーとマネーツリー - トータルは、 "もしあれば？"シナリオ、さまざまな入力変数の変更これに加えて、Money Tree - Totalは、目標とキャッシュフローベースの計画計画の両方を提供します。これは、さまざまなクライアントのユニークなニーズを満たす非常に便利な機能です。

Advicent（NaviPlan）

Advicentのソフトウェアは、アンケートの回答者の7％弱から好評を得ています。 Advicentは幅広い財務アドバイザーのニーズに合わせて設計された複数の製品を提供していますが、NaviPlanは最も包括的かつ有用なプログラムです。

キャッシュフローベースのプログラムであるNaviPlanは、異なる数のクライアントとさまざまな純資産に容易に拡張可能であるため、二重登録アドバイザの中で最も人気があります。これには、累積および分配の退職分析と、負債を含む資産および負債の包括的な分析が含まれます。

NaviPlanは、最も詳細な現金管理モジュールと、投資の視覚的に優れたサイド・バイ・サイドの画面比較と、モンテカルロシナリオのシミュレーションを提供し、情報を最新の状態に保ちます。

Advizr

トップ5を捨てるのは、財務計画ソフトウェア市場における比較的新しい競争相手であるAdvizrです。これは、小規模なアドバイザリー会社や1-5年の経験を持つ顧問の間で人気が高まっています。 2012年に設立されたこのソフトウェアは、退職ストレステスト、社会保障の最適化などのためのいくつかの洗練された計画ツールを提供しています。

Advizrは退職準備状況に焦点を当てたリード生成プログラムであるAdvizr Expressという製品を提供しています。このプログラムは、小規模な若手企業のソフトウェアの人気を説明し、急速な成長を目指しています。このファイナンシャルプランニングソフトウェアは、アドバイザがそのカテゴリーにeMoneyとMoneyGuideProの下にいくつかのスポットを追加して、自分のプラクティスに追加することを考えている上位5つのプログラムの1つです。