財務顧問は他者に助言を与えるために支払われるが、自らの専門的な心配もある。今日の急速に変化する世界では、追いつくべき多くの事柄があり、財務顧問は多くを維持しなければなりません。彼らが投資、税務計画、退職計画などの問題を顧客に援助しているとしても、夜間に顧問を引き続ける問題があります。現在の環境の顧問を重視するものは何ですか？

<！過去数年間、WealthFrontやFutureAdvisorなどのオンライン・ファイナンシャル・アドバイザーがビジネスのためにオープンしました。人事顧問は、特にデジタル的に精通したより若い顧客の間で、これらのデジタルアドバイザー、いわゆるロボアドバイザーが市場シェアを奪う可能性を懸念しています。クライアントは、これらのデジタル財務アドバイザーの一部との完全なオンラインエクスペリエンスを楽しむことができます。まず、財務勘定の統合にアカウントを開くことから始めます。これらのオンラインアドバイザーは競争力も提供します。

<！テクノロジー・インテグレーション

多くのアドバイザーは、技術の変化に対応するための最新情報を提供していません。彼らの一部は、システムがそれに追いつくことができなかった大後退の間に増加する要求に直面したため、準備ができていなかった。将来的に間違った足に引っかからないように、多くの人が必要な投資を行っています。外部ソフトウェアとの統合は、いくつかの顧問が欠けている別の領域です。顧問は、特にデジタルアドバイザーが技術の採用と統合に熟達しているため、この分野でさらに多くのことが行われることを恐れています。 （詳細はトレンド挑戦的なファイナンシャル・アドバイザーを参照してください）

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システムへの信頼の喪失

アドバイザーは、2007年から2008年の金融危機によって明らかにされた欠点についても引き続き心配しています。彼らはそれ以来の安全対策が適切かどうか疑問に思う。また、顧問は、金融危機の結果として顧客の信頼に落ち込んでいることを知っています。バーニー・マドフ（Bernie Madoff）の詐欺は、投資の信頼を低下させています。クライアントは結果として、顧問の信頼度も低くなります。

連邦準備制度理事会の動き

連邦準備制度理事会が最終的な金融政策への最終回帰のための市場を準備しているとしても、これは財務顧問の心配を引き起こしている。 1つは、ポートフォリオが債券に傾いている古い顧客が、金利が上昇し始めると、ポートフォリオ価値が低下する可能性が高いことです。また、アドバイザーはインフレの可能性を懸念している。そして、彼らはまた、過去数年間に容易な金融政策の中でどのように過ちが遂げられたのか、そしてこれらが最終的に大手金融会社を倒産させ、カウンターパーティーになるかもしれない顧問に悪影響を与えるかどうかについても心配しています。

政府規制

政府は、ブローカー・ディーラーなどの顧問の信任基準に移行しようとしているため、退職勘定に投資を提案する際に顧客の利益を最大限念頭に置く必要があります。これは、信頼できるアドバイスを提供する責任を負う顧問を持たない基本的な適合基準とは異なります。信託基準では、顧問は、自己のために最大の手数料を生み出すが、クライアントにとって最善の利益ではない投資を提案することはできない。この動きとさらに政府の規制の可能性は、いくつかの顧問の心配の源でもあります。

その他の問題

金融市場を混乱させる地政学的事象もまた、財務顧問の心配の原因である。例えば、ユーロ圏危機や中東戦争は、米国市場に影響を与える可能性があります。新しい形式のエネルギーの開発など、驚くべきことに顧問を惹きつける肯定的な驚きでさえ、世界を変えて顧客のポートフォリオに悪影響を及ぼす可能性があります。

結論

財務アドバイザーが顧客のお金の問題を助けるとしても、彼らは自分たちの心配も解決します。近年、テクノロジーの変化やデジタルアドバイザーの成長、金融危機からの脱却、政府規制の拡大の見通しなどは、財務アドバイザーにとって懸念材料となっています。