財務顧問を知っている場合は、個人がこの取り組みに入れた時間と労力を尊重することを検討してください。財務アドバイザーになることを夢見ている多くの人々は、ニューヨーク大学、テキサステック、財務計画大学、またはJR Financial Groupで集中的なコースを受講することから始まります。その後、認定金融プランナーになるためには、最初の試行で約60％の合格率でテストを受ける必要があります。

<！すべてがうまくいくならば、財務アドバイザーは投資、保険、住宅ローン、税金などについてさらに教育する必要があります。最終的な目標は、クライアントに長期的な目標を達成するために費やす方法と保存する方法を教えることです。これは、1つの戦略を網羅するアプローチではありません。むしろ、ストラテジは、顧客の現在の財務状況および目標に基づいて、ケースバイケースで考案する必要があります。 （詳細については、

財務計画のベストスクール および 金融プランナーになりたいのですか？ を参照してください。） <！ -----

高圧職業

この職業にどれくらいの圧力がかかるかを知るために、株式、債券、不動産、ミューチュアルファンドなどの顧客の投資を積極的に管理し、 ETF、債券、その他長期的な目標にもかかわらず、財務アドバイザーは通常、資産評価および業績に関する四半期報告書を提出する。

最良の財務アドバイザーであっても、悪い四半期を持つことができます。これは投資の世界では非常に短い期間です。財務アドバイザーは、トレーダーではないことを顧客に理解させることが不可欠ですが、コースを維持し、長期的な現実的なリターンを提供することを目指すアドバイザーです。 （詳細については、

アドバイザーがどのように胃のボラティリティを助けることができるか を参照してください。） <！ - 3 - >

優れた財務アドバイザーは、控除と免除に基づいて税額控除を最大化する方法、クライアントが子供の大学に支払う方法を理解するのを助け、財政的に退職の準備をする方法についても知らせます。これは、多くの一般人が実現するよりもはるかに深くなり、インフレーション予測、予想資産査定、平均余命が含まれます。この情報を手に入れれば、熟練した財務アドバイザーがクライアントの支出や貯蓄の変化を推薦することができます。 （関連する読書については、

5重要な質問顧問は新しい顧客に尋ねるべきです を参照してください。） これはすべて大変な労力のように聞こえるかもしれません。そういうわけで、財務アドバイザーは支援が必要です。

援助とツール

財務プランナーは、最近の変化と現代技術に追いつくために必要不可欠なダイナミックなビジネス環境で生きています。たとえば、今日の世界で優れた財務プランナーは、CRMまたは顧客関係管理を使用しています。この用語は自明のものですが、investopediaはより詳細な定義を提供します：

「顧客との対話の際に組織が従う原則、実践、およびガイドライン」。組織の視点から見ると、この関係全体には、営業やサービス関連のプロセスなどの直接的な相互作用の側面だけでなく、顧客の傾向や行動の予測や分析が含まれており、最終的には顧客の全体的なエクスペリエンス

。 " スマートフォンとタブレットを介してクライアントに表示されるアクセスプラットフォーム

迅速かつ簡単なアクセス提案ツール

• >改良された技術は時間効率を改善しました。収益を改善するためには、公開企業が常にコストを削減する方法を考えてください。ファイナンシャル・アドバイザーも同様のアプローチを取っていますが、しばしば時間がたつにつれて始まります。 （

• CRMソフトウェアプロバイダの一覧については、ここをクリック

• ）

財務アドバイザーはそれだけでは行けません。誰かが何をしているかにかかわらず、サポートシステムは常に利点を提供します。財務アドバイザーにはブローカー・ディーラーが必要です。ウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズ、メリルリンチ・グローバル・ウェルス・マネジメント、LPLファイナンシャル・ホールディングス・インク（LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc50.21 + 0.36％ Highstock 4. 2. 6 999）。

LPLフィナンシャルは、米国最大の独立系ブローカー・ディーラーであり、13,500社の独立したファイナンシャル・アドバイザーが使用しています。生命保険プランについて深く話すことができる社内チームからのすべてを提供し、支払い、健康保険、年金、E&O保険などの形で報酬サポートにそれらを組み立てる方法。 LPL Financial（および他のブローカー・ディーラー）が提供するテクノロジー・ベースのツールを活用することにより、ファイナンシャル・アドバイザーはコストを削減し、スピードを上げ、全体的な生産性と効率を向上させることができます。これらのツールは、投資業務の合理化を可能にします。プロのプレゼンテーション。専門研究;経験豊富な株式、債券、および近代的な技術を使って大量の取引を実行するミューチュアルファンドトレーダーを持つトレーディングデスクへのアクセス。クライアントの獲得と保持のアドバイスと資料;費用効果の高いマーケティングツール。ポートフォリオ管理の簡素化が含まれます。 （999）> テクノロジー 多くのアドバイザーは、ワークロードの管理、顧客とのコミュニケーション、および顧客とのコミュニケーションのために一連のコンピューティング技術を採用しています。プレゼンテーションを行い、CRMプログラムやその他のアプリケーションを実行します（一部はWindows対応コンピュータでのみ利用可能です）。たとえば、顧問の中にはクライアント・アカウントを監視して取引するのに役立つツールであるFidelity AdvisorChannelがあります。また、外出先の顧問（およびVPNを持たないアドバイザー）にとっては、GoToMyPCおよび同様のサービスは、リモートでファイルにアクセスするための貴重なツールとなります。これらのファイルについて言えば、定期的にバックアップする方が良いでしょう。これを行うのに役立つさまざまなサービスがあります。ここにはPCマガジンからの良いリストがあります。良いスマートフォンやデータプラン、余分なコンピュータモニタ、シュレッダー、使いやすいスキャナなど、生産性を助けることができる小さなものを忘れないでください。

結論

財務アドバイザーが専門職になるためには、多くの教育、時間、労力が必要です。その後、実際の仕事が始まります。ファイナンシャルアドバイザーが顧客に最高のアドバイスとサービスを提供するためには、利用可能なツールを活用しなければならず、今日の世界ではテクノロジーと関連があります。これらのテクノロジー指向のツールは、資産配分を最適化し、時間を節約し、コストを削減する可能性があります。それを投資家の視点から読んだ場合、これは、ビジネスの目標であるトップラインとボトムラインを同時に成長させることと同じです。 （ CPA、CFAまたはCFP - 慎重にあなたの省略形を選ぶ を参照してください。） Dan MoskowitzはWells Fargoに所属していません。 LPL。