インデックスミューチュアルファンドは、定期的なスケジュールで少額を投資する多くの投資家にとって恵まれています。為替トレーディングファンド（ETF）は、投資家が特定の株式を選択することなく市場に晒される別の方法となっています。多くの点で、インデックスファンドに似ていますが、定期的に投資する投資額が比較的少ない投資家には適していますか？投資家が考慮すべき要素を見てみましょう。

<！ ETFとMutual Fund

ETFとインデックス・ミューチュアル・ファンドは、投資家が世界中の多くの分野に投資する機会を提供します。 ETFやインデックスファンドの使用を検討している場合、最初に決定するのはあなたに関心のあるセクターです。利用可能なETFと資金の数がますます多くなっているため、セクターやセクターがどのような可能性を秘めているのかが重要です。最高のセクターを選択したら、あなたに最も興味のあるETFやファンドに絞り込むことができます。

<！ - 2 - > すべての投資には、約束をする前に理解しなければならないリスクがあります。これらのリスクには、ETFのトレーディング・インデックスのボラティリティと市場のボラティリティが含まれます。さらに、多くのETFは、より薄く取引されているため、あなたが望む価格で売買することが困難です。

ETFの費用対。インデックス投資ファンド あなたの投資目標を満たすいくつかの潜在的ETFとインデックスファンドを特定したら、その次のステップはファンドのコストを比較することです。 3つの異なるコスト要因がETFに有利に働くが、ETFには2つの重要な欠点もある。

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通常、ファンドは管理下の総資産の割合に基づいて顧客手数料を請求する。経費率として一般に知られているこの費用は、ファンドマネージャーの給与およびその他すべての営業費用を対象としています。 ETFは、運用コストが設計通りに低くなるため、経費率が低くなる傾向があります。時間の経過とともに、このコスト差は小さくなりますが、配合の力のためにかなりの金額になる可能性があります。

あなたの利益には課税されることは避けられません。インデックスファンド、特に積極的に管理されているファンドは、毎年発生する可能性がある利益のために所有する会社の株式を売却する際に、投資家に対して課税対象のイベントを発生させます。ファンドの所有者は、報告された利益に対してキャピタルゲイン税を支払う必要があります。 ETFの投資家は、ファンドの株式を売却するまではキャピタルゲインは発生しません。その時点で、売却価格が購入価格を上回っている場合、実現する税金に対して責任を負う可能性があります。これは、課税対象イベントが発生したときに、あなたがコントロールできることを意味します。インデックスファンド投資家は、ファンドの価値が上がると仮定して、ファンドの売却時にキャピタルゲイン税を払うことにもなります。
ほとんどのインデックスファンドは、株主の皆様に最低限の投資で口座開設を要求しています。ファンドに応じて、初期投資は非常に高くなる可能性があります。さらに、多くの資金は投資家に対し、メンテナンス費用の請求を避けるために最低限の投資水準を維持することを要求している。 IRAのための最小限の投資は通常より低いです。株式のような株式を購入するため、ETFに最低限の手数料はありません。投資家がETFを購入するために最低限必要とするのは、ETFプラス手数料の一株の価格です。

ETFの主な欠点は、株式を売買するコストである。株式のようなETFを売買することを忘れないでください。ブローカーによっては、コストが大幅に異なる場合があります。月額100ドルを投資し、手数料と割引ブローカーへの手数料を10ドルから20ドル支払うと、それはあなたのリターンを妨げるでしょう。インデックスファンドは通常、ファンド会社から購入する限り、少額でも株式を購入するための手数料を請求しません。あなたの毎月の$ 100は、ファンドに完全に投資されています。ただし、経営陣は、インデックスファンドの株式を売却するための手数料を請求することがあります。あなたの定期投資のETFに依然として興味がある場合は、ブローカーの中には購入や売り上げの手数料が非常に少ないか全くありません。いくつかの制限がありますが、これらのETFは検討する価値があります。

株式を売買する場合、買値と売値の間にスプレッドがあります。スプレッドが広ければ広いほど、より高い購入価格と低い販売価格を克服するために投資が増えなければなりません。 ETFのスプレッドは、株式と同様に、流動性と取引量に依存します。広く取引されているETFはスプレッドが狭く、トレードが少ないETFはスプレッドが大きい。さらに、売買価格は、市場の動きとともに1日を通して変わるでしょう。株を買うのと同じように、この時々の入札と物価の動きは、低価格で株式を買う機会になる可能性があります。もちろん、ETFの株式が閉鎖されれば、その日のより高い価格で買い上げることもできます。 ETFを売買する場合は、通常、取引価格を管理するために制限注文を使用することをお勧めします。インデックスファンドは、1日の終わりに価格が設定されます。これは、投資家が購入する場合に支払う価格です。

結論

投資と同様に、長期的視野で決定を下すことが重要です。まず、達成したいセクターの露出を決定します。適切なセクターを選択することで、ポートフォリオのパフォーマンスが大幅に変わることがあります。幸いにも、多くのETFとインデックスファンドは、あなたのセクターの焦点に合っている必要があります。あなたの投資に関連するコストは評価する次の重要な要素です。 ETFはインデックスファンドよりもコストが安いが、売買するコストは高価になる可能性がある。ETFに依然として関心がある場合は、手数料を請求しないブローカーの使用を検討する必要があります。 12の月額支払いを4つの四半期の拠出金に組み合わせることで、各期間の拠出額を増やすこともでき、取引コストを削減することができます。

ETFはインデックスファンドに比べていくつかの利点があります。しかし、主な弱点の1つは、投資家が各購入および売り注文に取引費用を負担するということです。これらのコストは、投資全体の収益率を低下させる可能性があります。コミットメントを行う前にすべてのコストを考慮してください。