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自己資本比率は、世界の金融システムおよび銀行の安定性と効率性を促進する。銀行の資本対リスク加重資産比率は、通常、パーセンテージとして表されます。バーゼルⅢのリスク加重資産総額の現在の最小値は10.5％である。

資本 - リスク加重資産比率は、資産のリスクエクスポージャーに関連して銀行の資本を測定する。銀行の自己資本比率を計算する式は、銀行の第1資本と第2層資本をリスク加重資産で割ったものです。第1段階の資本は、事業活動を中断することなく、銀行の損失を吸収するために使用されます。銀行がその資産を引き上げる場合には、銀行の第2段階資本が使用されます。

<！例えば、銀行ABCの第1資本が1000万ドル、第2資本が500万ドルであると仮定する。リスク加重資産は4億ドルです。その結果として生じる資本とリスク加重資産の比率は3.75％（100万ドル（500万ドル）/ 500万ドル（4億ドル）×100％）です。したがって、銀行ABCは資本リスク加重資産の最低要件を満たしておらず、10.5％を大幅に下回っています。銀行は、リスク加重資産を第1および第2資本に比べてあまりにも多く保有しています。

<！一方、銀行DEFがリスク加重資産で1000万ドルと第7四半期の資本金の第1段階資本金が1500万ドル、第2資本金が1000万ドルであると仮定する。銀行DEFの自己資本とリスク加重資産の比率は、33％（（1,500万ドル+ 10百万ドル）/ 7500万ドル* 100％）です。したがって、銀行DEFは損失を吸収する可能性が高く、財務的に安定している。