毎年の始まりは、すべての業界の業界における画期的な流れと新しいトレンドになります。ウェルス・マネジメントも例外ではなく、2016年は顧問とその企業にとって特に驚異的な年となっています。

現経済の過酷な現実に対応しているか、若い投資家のさまざまな習慣や価値に適応しているか、規制監督を強化しているかに関わらず、今年は顧問弁護士がたくさんいます。

<！ --1 - >

それでは、金融専門家はどのようにしてゲームに先立ちますか？見つけてください。 （ AUM料金は過去のものですか？ ） 2016顧問景観

より厳しい規制圧力に直面

• ：企業はヨーロッパのMiFIDのようなルールをもっと見ています。投資家を守るために設置された新しい米国の信託提案。測定に失敗した企業には、罰金と悪評があり、現在および将来の顧客との地位を脅かす可能性があります。 合併・買収の増加
• ：高齢者が増え続けるにつれて、RIAはますます価値を増しています。大企業は、ベビーブーマーが引退する準備を整えるために、中小企業を呑み込んでより多くのサービスを提供することが期待されています。 大企業との競争
• ：投資企業は、規模が問題ではないことを証明している。インターネットとソーシャルメディアの力と普遍性が増し続ける中で、小規模なブティック企業は、顧問が自分の衣装を立ち上げるために残しているように、大企業と簡単に競争します。十分な人材を確保するために大規模な衣装を取ったのは、今では小さなレンタルオフィスで起業家を志望する少数の人によって行うことができます。今年のシフトは本当に始まるかもしれません。 （ソーシャルメディアを活用している顧問の仕組み ） 退職勘定の計画 ：2016年に退職者数が40％増加し、アドバイザーが雇用から退職への移行を通じて顧客を誘導する。退職者の数は、最終的に平静になるはずの2020年まで着実に増加するでしょう。
• ロボ・アドバイザーとの戦い ：昨年はロボ・アドバイザーの躍進の目覚ましい年でしたが、2016年はもっと同じように見えます。伝統的なアドバイザーやRIAは、より少ない手数料、良いリターン、しっかりとしたデジタルプラットフォームを提供するこれらの自動化されたサービスと競合することに気付くでしょう。
• エクスチェンジ取引ファンドの推薦 ：この人気のあるファンド・オプションは、2020年までに資産を倍増することが正当な理由のために予定されています。人々はETFがもたらす多様性と低い手数料が大好きです。ロボ・アドバイザーはETFを顧客に販売することで知られています。
• 利上げの計画 ：連邦準備制度理事会の利上げは2015年には驚くことではなく、2016年の金利上昇率はさらに上昇する可能性が高い。これは、より高いリターンを予想している投資家には良いニュースです。 （関連する読書については、
• 連邦準備理事会の利上げの影響 を参照） より若い顧客との協力 ：景気が回復し続ける中、注ぎ込む。顧問は祝うことを躊躇していますが、ミレニアムのクライアントを誘い、維持する方法を理解し始めたことは明らかです。
• テキサス州とカリフォルニア州で富を享受する ：シリコンバレーは引き続き財務的安定の温床です。富はサンノゼとサンフランシスコでともに12％以上伸び、専門家は2016年も同様の傾向を予測しています。テキサス州はダラスとヒューストンで同様の好況を見せました。富裕層はそれぞれ12％と15％増加しました。移転を検討しているアドバイザーは、これらの金融ユートピアを検討したいかもしれません。
• <！結論 ボトムライン

ロビアドバイザーと競争し、高齢者の退職を支援することで、大半の金融専門家は、業界で今年起こっている大きな変化に直面することになります。 2016年に最も成功した投資家は、古いものから新しいものへと変化します。より若い顧客を引きつけるように焦点を当てる企業は、より古くより伝統的な投資家に焦点を当て続けている企業よりも多くの地位を得ることができますか？ 2017年まで待つ必要があるかもしれません。 （関連する読書については、

次の10年間の財務顧問の保有状況

を参照） <！ - 3 - >