銀行の自己資本比率の最も一般的に使用される評価は自己資本比率である。しかし、多くのアナリストや銀行業界の専門家は、経済資本尺度を好む。さらに、アナリストや投資家は、第1段階のレバレッジ・レシオまたは基本的な流動性の比率を検討するかもしれない。
銀行の自己資本比率は、金融システムと世界経済の安定性をより確実にし、預金者をさらに保護するために、全世界で厳しく規制されている。米国内では、銀行は連邦預金保険公社（FDIC）、連邦準備制度理事会、通貨監督官庁（OCC）によって連邦レベルで規制されています。さらに、州公認銀行は州規制当局の対象となります。
<！ - 1 - >銀行の規制とソルベンシーは、経済全体にとって銀行業界が独自の重要性を持つため、重要であると考えられています。銀行は資産と負債の流動性の不一致に対処しなければならないため、銀行の財務状況を監視することも重要です。銀行の貸借対照表の負債側には、預金などの流動性の高い口座があります。しかし、銀行の資産は、主にかなり流動性の低いローンで構成されている。ローンは銀行によって売買されることができますが、頻繁に売却されることもありますが、実質的な割引で販売することによって、現金にすぐに換金することができます。
<！ - 2 - >U。銀行は最低自己資本比率を維持する必要がある。自己資本比率は、銀行のリスク加重信用エクスポージャーを表しています。この比率は2種類の資本を測定する。 Tier1資本は、銀行が業務を中断することなく損失を吸収することができる普通株式資本です。第2段階資本は、劣後債であり、銀行の解約の場合に損失を吸収することができます。一部のアナリストは、自己資本比率のリスク加重の側面を批判しており、2008年の金融危機の間に発生したローン債務不履行の優勢は、非常に低いリスク加重を割り当てられたローンであり、最も重い加重リスクはデフォルトではなかったためです。
<！ - 3 - >時には、関連する自己資本比率は、銀行の第1の資本を総連結資産の平均価値で割ったものとして計算される第1段階のレバレッジ・レシオである。多くのアナリストと銀行役員は、経済資本措置は、自己資本比率よりも銀行の財務健全性とリスクエクスポージャーをより正確かつ確実に評価するものであると考えている。現在の未払いリスクを処理する能力を確保するために銀行が必要とする資本の額を見積もる経済資本の計算は、銀行の財務健全性、信用格付け、期待損失および支払能力の信頼水準に基づいています。このような経済的実績を期待損失として含めることにより、この措置は、銀行の実際の財務健全性およびリスク・レベルをより現実的に評価するものとみなされます。
投資家や市場アナリストは、あらゆる業界の企業の財務健全性を評価する標準的な株式評価を利用して銀行を調べることもできます。これらの代替評価指標には、現行比率、現金比率、または迅速比率などの流動性比率が含まれます。