財務アドバイザーを雇うことに興味がある場合は、頭字語の横に頭字語のCFPを持つ人に遭遇するかもしれません。 CFPはCertified Financial Plannerの略で、誰かがCFP試験に合格したことを示し、CFPボードの要件を満たしていることを示します。

金融専門家に100以上の認定資格があり、CFPの指名が際立っています。 CFPの最も注目すべき要件の1つは、信頼できる（または信頼できる）側面です。これは、すべてのCFPが顧客のニーズを自分のものよりも優先させなければならないことを要求します。

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ほとんどの金融専門家はこれを行う必要はなく、CFPとその理事会を消費者の利益保護の重要かつユニークな存在にしている。 （詳細は CFP理事会：それは何であり、どのように機能するか ）

CFP理事会とは何ですか？

CFPボードは、誰が財務プランナとして認定されるかを区別することを担当しています。その取締役会は、CFP指定を取得した者からCFP指定を削除する権利を有する。 （詳細は、 トップ3のファイナンシャルアドバイザー資格情報 を参照してください。）

<！ 「CFP試験に合格すると、CFP委員会は引き続き顧問を監視しています」とHalpern FinancialのCFPとウェルス・アドバイザー、Melissa Sotudeh氏は述べています。 「規制当局ではなく、罰金や法的罰金を課すことはできませんが、CFP理事会の倫理規定に違反した顧問は、CFP指定を削除し、組織から追い出されます。 "

何百万ドルもの投資を管理する専門職があるときは、人々が自分の力を乱用しないように責任ある権限を持つ必要があります。その結果、CFPは、消費者を短期的な成果を上げるために探している略奪的な財務アドバイザーから保護します。 （詳細は、

金融認証のアルファベットスープ を参照してください。） <！ - 3 - >

理事会の歴史

CFP理事会には現在、全国の金融専門家が14人いる。 CFPは比較的新しい職業です。第二次世界大戦の終結以来、財政計画が巡っていたにもかかわらず、ボードは1970年代にCFPの考えを最初に作り出しました。 （ Financial PlannerとStockbroker：Career Advice

を参照） 理事会は、1985年に初めて新しいプランナーを認定し、職業を監督する公平で別個の組織を確保するために開始されました。 CFP指定の重要性

印刷される用紙よりも価値のある一部の証明書とは異なり、CFPの指定は最も権威ある財務証明書の1つです。

「CFP理事会が提供するCFP指名は、それほど予備的な作業が必要なため実際に重要なものです」とSotudeh氏は述べています。「通常9ヶ月から2年の学習が必要」CFPの要件には、学士号を取得し、CFP試験がカバーする100のさまざまなトピックについてのコースを取ることが含まれます。 （詳細については、

Financial AdvisorがCFPマークを取得する必要がある理由

を参照してください）。

試験は年間3回しか行われません。初心者にとっては重要なことです - 統計的には、再入札者のために合格率は引き続き下がります。また、CFPライセンスを受ける資格を得る前に金融業界で働くことが求められます。 結論 CFPライセンスを取得しようとしているのか、ファイナンシャルプランナーの市場にいるのかに関わらず、これらの3つの手紙は、 neは財務および投資計画の資格を有しており、顧客に正直な信用力を提供しています。自分自身を財務顧問と呼ぶ者の誰もがそれを言うことはできません。あなたはまた、あなたが行う取引の数に基づいて支払われない報酬のみのCFPを雇うことを確かめることができます。 （詳細は、

CFP、CLUまたはChFC：どれがベストですか？

を参照してください）