財務アドバイザーとしてのキャリアは、幅広いカテゴリーで高いレベルの熟練を必要とします。ファイナンシャル・アドバイザーは、厳格なライセンス試験を完了し、シンプルで複雑な金融商品を理解し、クリエイティブな戦術を使用して新しい顧客を一貫して獲得する必要があります。

しかし、この分野で成功することは、販売とマーケティングに効果的であるだけではありません。ビジネスで最高と見なされるファイナンシャル・アドバイザーは、クライアントとの仕事において有益なキャリアを作り、維持するのに役立つ特定の特性を共有しています。

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当然のことながら信頼できる

最も成功したファイナンシャル・アドバイザーは、短期間で見通しと顧客の信頼を得る。ファイナンシャルアドバイザーは、顧客の財務的な生活の中で最も個人的な側面のいくつかに関与しています。これには、家の購入や退職に向けた貯蓄などの財務的な成功と目標が含まれることが多いが、財務的背景や財政的懸念が完全ではないクライアントもいる。誠実さと完全な開示を通じて顧客の信頼を得ることができる顧問は、顧客を長期間維持する大きな可能性を秘めています。

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良いリスナー

信用に加えて、最高の財務アドバイザーは、よく聞く能力も持っています。財務顧問と初めて会う際には、現在および将来の世帯所得水準、債務および貯蓄口座残高、ならびに現在のポートフォリオ保有額を共有するよう求められます。このデータに加えて、顧問は、顧客が財務先物と財務目標に達するための戦略に関する懸念に関する情報も収集します。顧問は、顧客の固有のニーズを満たすための適切な勧告を行うために、このすべての情報を処理する必要があります。最高の顧問は、クライアントに耳を傾け、自分の状況に適した製品とサービスを決定する先天的な能力を持っています。

<！他の人に共感していること

聞くことはしばしば偉大な財務顧問の特性として賞賛されますが、他人に共感することも同様に重要です。ファイナンシャル・アドバイザーを雇用している顧客は、効果的かつ有益な方法で現在および将来の財務状況を管理する自らの能力に懸念があるため、そうする。最高のファイナンシャル・アドバイザーは、各クライアントの感情とすぐにつながります。これは最も一般的には、クライアントとの一貫したコミュニケーションと、状況に関連するトピックに関する有意義なクライアント教育によって達成されます。

ストレスに対する耐性

財務アドバイザーとしてのキャリアは、特にポジションを保持してから最初の3〜5年で、高いストレスがあります。ファイナンシャル・アドバイザーは、クライアントのスケジュールを調整する必要があるため、しばしば長時間働く必要があります。さらに、顧問は新しい顧客のために継続的に探査するという課題に直面している。多くの企業は、雇用を続けるためには、顧問が毎月会わなければならない販売割当を課しています。毎月俸給や給与を支払わずに手数料ベースで働く顧問は、仕事に対するストレスをさらに強く受けます。これらの側面のそれぞれは、職場と家庭の両方でストレスにつながります。最高のアドバイザーは、ストレスの多い環境に対して自然に高い耐性を持つか、またはキャリア開始直後に耐性を増強するかのいずれかです。

ホリスティック・パースペクティブ

各ファイナンシャル・アドバイザーは、クライアントと協力する際に​​特定のニーズに焦点を当てることがありますが、ビジネスのベスト・アドバイザーはクライアントとの総合的なアプローチを取っています。退職所得計画だけに焦点を当てている顧問は、不動産計画や大学の資金調達の目標を顧客に援助する機会を逃す可能性があります。同様に、保険商品だけで働く顧問は、顧客の資産管理ニーズを見落とす可能性があります。最高の顧問は、個人の財政生活のすべての面を単一の計画の下で統合するように努めています。