ファイナンシャル・アドバイザーは、より多くのビジネスを呼び込むために潜在的な顧客とのミーティングを設定することがよくあります。しかし、多くのアドバイザーは、自分の持っているものよりも多くの人々を怖がらせることになります。

潜在的なクライアントとのベストなアプローチを知ることは容易ではありませんが、顧問が何をすべきかを把握するのに役立つヒントがいくつかあります。見込み客に近づいてはいけません。 （関連する読書については、 すべてのファイナンシャル・アドバイザーが避けるべきトップ・ミス を参照）

<！多くの顧問は、業績の洗濯物のリストを読んで潜在的な構成員を試す傾向があります。彼らは、彼らが働いた場所、彼らが達成したこと、彼らが管理したことやアドバイスした金額をこれらの初心者に伝えます。しかし、これらのクライアントが業界やビジネスについてほとんど知っていない場合、履歴書の箇条書きは無意味であり、視聴者に感動を与えることはほとんどありません。

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初めの会合では、スプレッドシートやスライドプレゼンテーションを開き、財産やポートフォリオをどのように管理して成功したかを示すことによって、顧問はしばしば自分の賛美を歌います。再び、これらの数字の多くは、以前は顧問と仕事をしていない見込みのある顧客の頭よりも上になります。うまくいけば、これはあなたがすぐにあなたと仕事を始めたらすぐに理解することができるすべての情報ですが、数字や統計情報、そして財政的な条件と混同すると、将来のクライアントは失望したり、彼女自身の財務知識の欠如。

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財務アドバイザリー事業がどのように機能し、長期的にそれらのために何ができるかについて、顧客となるための基礎をいくつか取り上げることが、より良い戦術になるでしょう。その後、残りの時間を彼らの質問に答えて過ごす。

適切なマーケティング戦略を選択する

多くの潜在的顧客は、財務プランナーが何を提供できるのか、あるいはあなたが実際に何を日常的に行うことを多く知らないので、あなたに来ます。また、金融業界や投資業界で働いている人は誰でも疑わしいと感じるかもしれません。だから、ウォールストリートの魔法使いとして自分自身を売ることは重要です。 （関連する読書については、

ファイナンシャル・アドバイザーのための6つの重要なマーケティングのヒント

を参照してください。） 金融先物を計画するために人々とどのように協力するかについて、金融分野で働かない人々は、しばしば必要としないものを売ろうとする恐れのある人に不信感を抱かせる傾向があります。メインストリートが金融危機の間に奪った巨額の損失は、その見方を深めるためだけに役立った。 あなたがあなたのクライアントに提供できるものを説明するときは、人々に混乱させない方法で自分を売ることが重要です。あなたは、クライアントの心に最大の利益をもたらし、悪い取引や悪い財務上の決定を避けるために役立つことができる人物として自分自身を提示したい。

Robosの上に浮上

業界の誰もが知っているように、Robo-Advisorsの使用は増加しています。理由を理解するのは簡単です。これらのオンラインアルゴリズムベースの金融ウィザードは、人間の専門家と署名するよりも使用するのに費用がかかりません。人間のカウンターパートと同様の多くのサービスを提供する傾向があります。潜在的な顧客に対して、ロボット缶以上のものを提供することができることを証明することは、財務アドバイザリー事業で実際に働く人達の責任です。例えば、コンピュータプログラムは、数多くの数字をシャッフルして、クライアントが試すための適切な投資ポートフォリオを思いつくことができる。しかし、目標、夢、仕事の見通し、そして生活を楽しみにしているライフスタイルに基づいて、特定のクライアントに最適なものを実際に座って分析することは、人間を必要とします。 （顧問は、ロボ・アドバイザーから学ぶことができるもの

）

顧問は、ロボ・アドバイザーが対面式の会合のようにできない様々なサービスを提供することもできます保険契約と税務計画について話し合う。アドバイザーは、見込みのあるクライアントとの最初のミーティング中に可能な限りこれらのサービスを強調する必要があります。

手数料について先行する 再び、最近の金融危機に耐えてきた今日、多くの人々が金融業界の疑いがあり、乗り心地を取らないようにしたいと考えています。したがって、クライアントに請求する方法を説明するときには、顧問が非常に明確でなければなりません。彼らはクライアントの全体的なポートフォリオの一定割合を請求しますか？クライアントは保有者に支払う必要がありますか？彼らは時間までに請求されますか？あなたの支払い構造がどのように機能するかについて潜在的な顧客に明確であれば、それについて不思議に思う時間を費やす必要はありません。 財務アドバイザリー事業は深刻なものです。これは、人々の苦労して稼いだお金を保護し、成功した財政的未来と快適な退職への道を見つけ出す手助けをすることです。しかし、あなたが潜在的なクライアントに与える話があまりにも運命と暗い場合、あなたはそれらを怖がってしまうかもしれません。最初の会議を楽しく、肯定的で楽しいものにしてください。物事を明るくして、あなたが提供しているサービスが、彼らが彼らの夢を達成するのを助け、それを破壊するのを助けることを意図していることを人々に知らせる。彼らが財務的な優位性の面で失われたと感じたら、それは問題ではないことを人々に知らせてください。あなたのためにそこにいるのです。

結論

潜在的な顧客と話すときは、すべての質問に答えて、目的を達成するために必要なサービスを提供してください。アクセスしやすく、販売促進を諦めてください。 （関連資料については、

単一顧客が退職を計画する方法を参照してください。

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