目次:
- 変更点
- 共通不動産計画ミス
- なぜあなたは義理を書いてください
- 結婚、離婚、点線
- を参照してください）。一方、あなたの財産計画の点で物事を簡素化したい場合は、 。
- 受益者ステータスの変更
- また、受益者が亡くなった可能性もあります。
- を参照してください。）
さらに、不動産計画では、未成年者の子供の後見、事業の承継計画、およびその他の関連するさまざまな問題が考慮されています。不動産計画は見直され、必要に応じて定期的に更新される必要があるため、財務計画のどの側面と同様に経験豊富で知識のある財務アドバイザーは、あなたの状況を定期的に見直す際に、これらの問題を含めるべきです。ファイナンシャル・アドバイザーとそのクライアントが検討すべき事項のリストです。 （詳しくは、 不動産計画の基礎 を参照してください。）
<！ --1 - >変更点
あなたのクライアントは最近結婚したのですか？彼または彼女は離婚したか、または配偶者の死に苦しんでいましたか？彼らはビジネスを持っていますか？これらおよびその他多数の生活状況は、不動産計画の評価を促すはずです。特に、何かが変わった場合や、見直されてからしばらくしている場合。
共通不動産計画ミス
- 退職金、年金、生命保険に関する受益者の指定をチェックしていない。これらの商品は受益者の指定によって渡され、遺言書または他の場所に指定されたものに優先します。
- オンラインアカウントとパスワードのリスト、重要な不動産計画書類の所在地など書面による文書を残すのではなく、生計者に資産やアカウントを検索させる。
- 不動産計画は1回限りの事象であると仮定します。生命の状況、資産、規則が変わるたびにクライアントとその家族を保護するために不動産計画を定期的に更新することが重要です。
- 信託を確立し、資産を信託に転記することができない。
なぜあなたは義理を書いてください
） <！婚姻状況の変化 結婚には、退職慰労金や生命保険に関する受益者の指定の変更など、多くのことが伴う可能性があります。共同オーナーシップを反映するために、お客様の家などの資産をレシートする必要がある場合もあります。同様に、遺言者および遺産計画書類は、パートナーが死亡した場合に配偶者に一定の資産を渡すという願望を反映するために更新する必要があります。
離婚するには、あなたのクライアントが結婚したときや結婚したときに行った不動産計画関連の一部を元に戻すことがあります。あなたは、おそらく子供や他の親戚に、退職勘定や生命保険に関する受益者の指定を変更したいと思うでしょう。結婚、離婚、点線
）
財務状況の変化 長年にわたり、キャリアの成功、相続または投資によって財産が増加した可能性がありますうまくいった。この富の増加はあなたの死後に資産を相続人に渡すことを複雑にし、不動産計画の再訪を正当化する可能性があります。 （詳細については、 高度な土地計画：はじめに
を参照してください）。一方、あなたの財産計画の点で物事を簡素化したい場合は、 。
他の州への移転 不動産税に重点を置いているのは連邦レベルですが、州の死亡税には幅広い変化があります。フロリダにはそれがないが、イリノイはそうする。別の州に移住する場合は、新しい州の状況について知っている弁護士と相談し、必要に応じて不動産計画書類を適切に調整してください。 （詳細は、 不動産計画：不動産課税
）
受益者ステータスの変更
不動産計画を最初に設定してから、1つ以上の受益者の生活が変化する可能性があります。おそらくあなたのクライアントの意図は、兄弟にも同様に利益をもたらすことだったかもしれませんが、今は独立した裕福になっており、より必要性の高い人に資産を残したいと考えています。 （あなたの受益者を更新する必要があります。 ） あなたのクライアントの子供の1人が過ごしてしまっていて、 。あなたは彼ら自身の悪い習慣からそれらを救うと同時に、それらに恩恵を受けるために他の取り決めをしなければならないかもしれません。
また、受益者が亡くなった可能性もあります。
ビジネスの購入または販売 クライアントがビジネスを開始している、または購入している場合は、このビジネスの価値を相続人に渡すための規定を作成します。 1台の車両は、保険契約によって資金提供される売買契約である可能性があります。この取り決めは、本質的に、死亡または身体障害の場合に相続人に価値を提供し、事業に残っているパートナーに、事業体に関与していない相続人に対処する必要がないようにします。適用可能な場合、このタイプの配置にはいくつかのバリエーションがあります。 （詳細については、 事業の売却の準備
および
中小企業オーナーのための検討事項 - 売買契約および税金
を参照してください。）
クライアントがビジネスを売却した場合、売却による収入は、不動産計画の完全な見直しを必要とする可能性のある新しいレベルの富にそれらを預けたかもしれない。 （詳細は、 事業承継計画の作成方法 を参照してください。） 結論 私たちの多くは、富と財産を相続人に任せていくという観点から、特定の欲望を持っています。不動産計画は、これが行われた車両です。特定のテクニックは、私たちの状況に応じて大きく異なります。不動産計画は、それほど忘れられない命題ではない。状況が変わると、クライアントの不動産プランを再訪して、依然としてニーズを満たしているかどうかを確認する必要があります。優れた財務アドバイザーは、財務計画のレビューの一環として定期的にこれを行うよう顧客に促します。 （詳細は、
不動産計画：あなたが死ぬ前に行うべき16のこと を参照）
投資計画
不動産計画については、流動性、感情、税制など資産を分配する際に考慮すべき3つの主な要素があります。
財務アドバイザーの財産計画のヒント|投資計画
不動産計画は、それを忘れてしまうという命題ではありません。あなたとあなたのクライアントのヒントをいくつか紹介します。実際には資産を相続人に渡したいと思っている人は、自分の不動産プランについて考える必要があります。