28,000を超えるミューチュアルファンドが利用可能であるため、あなたが投資するためにわずかなものを選ぶことは圧倒的な課題になる可能性があります。から引っ張るタイプ。

ここでは、あなたが選択肢を絞るのに役立ついくつかの考察を考えます。 （詳細については、 ミューチュアルファンド：完全ガイド を参照）

あなたの目標を知る

あなたが貯蓄しているものと、お金を使う必要があるときを知ることは、ミューチュアルファンドの選択肢を減らす

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たとえば、あなたの子供の大学に貯蓄している場合、彼らは3年後に退職しています、あなたはあなたが必要な資産配分を決定することができます。その後、その配分に合った資金から選択することができます。一方、退職時に貯蓄していて、仕事を中止してから30年が経過している場合は、株式投資資金に重点を置くことができるように、提案された資産配分を決定することができます。

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勘定タイプファクタ

投資を計画している勘定の税務ステータスは、資金で探すものに大きな影響を与える可能性があります。課税勘定を使用している場合は、税金の影響を低く抑えるために得られるキャピタルゲインを最小限に抑えることができます。しかし、IRAのような税金で保護されたアカウントを探している場合、大きなキャピタルゲインがないか心配はありません。

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課税対象口座に貯蓄している場合は、回転率が低く、税金調整リターンの良いファンドを探すことになります。

税金に優しい口座を使用している場合、株式の売却があるたびに大きな税金を払うことなく、より活発なファンドマネージャーを見ることができます。 （詳細については、

ミューチュアルファンドは配当金または利息を支払うか？ ） アクティブ・ファンドとパッシブ・ファンド

アクティブ・ファンドは、様々な投資戦略で市場を打ち負かすファンド・マネージャー1つの証券の売買。パッシブファンド（単に市場インデックスを反映するもの）を持っていると判断すると、直ちにソートしなければならない数が約1,200個に減少します。

手数料要因

管理報酬は、収益の最大の原因となる可能性があります。彼らはあなたがあなたの投資を成し遂げたものに大きな影響を与えるので、あなたのファンドが非常に高い手数料を請求していないことを確認したいと思います。

積極的に管理された資金を探している場合、大きな目標は1.0％の手数料水準以下でなければなりません。あなたが受動的な資金に投資している場合は、通常0.1％の手数料があります。

一貫性のあるパフォーマンスの追求

今年のベスト・ミューチュアル・ファンド、つまりワン・ヒット・ミングの可能性を探しているわけではありません。代わりに、あなたはそのカテゴリーとそれが比較されている指数に一貫して勝つファンドを探しています。あなたは長期的にあなたのファンドに滞在できるようにしたいので、カテゴリー内の他のファンドと比較して一貫したリターンを持つことができることを示したものが必要です。

ここでの例外は、インデックスファンドに投資する場合です。これらを使用すると、インデックスの成果を取り戻すことができます。 （詳しくは、

ミューチュアルファンドリスク分析 を参照してください。） これらの指標を見ると、あなたのファンドの範囲を絞り込むことができます。課税勘定で退職すると受動的な資金を持ちたい。あなたは、0.25％未満の経費率と低いトラッキングエラーを持つインデックスファンドを検索します。

もう一つの例は、あなたの子供の大学の授業料を節約することです。彼は3年間で去っています。アクティブな管理を使用したいと考えています。資産配分に基づいて、低い報酬と良好なパフォーマンスで債券ファンドを探すことが望ましいでしょう。

結論

ミューチュアルファンドを選ぶ際に選択できるオプションはたくさんあります。あなたの目標、使用しているアカウント、アクティブまたはパッシブの方が望ましい場合は、料金やパフォーマンスなどの基本的な基準でより適切な検索を行うことができます。 （詳細は、

4つのベスト・トータル・マーケット・インデックス・ファンド を参照）