ファイナンシャル・アドバイザーがクライアント投資を選択する方法| Investopedia

ほとんどすべてのアドバイザーは、同様のクライアント中心点から始まります。ポートフォリオの選択は、アドバイザがクライアントのリスク許容度を決定した後に実施されます。言い換えれば、投資ポートフォリオの価値が下がった場合、クライアントはどのように感じ、反応しますか？

<！最近では、リスク能力も扱われている。リスク能力とは、クライアントが退職までの時間、所持金額、所得などを勘案して金融危機を予測する能力を指します。これらのタイプの要因は、クライアントが処理できるリスクの大きさに影響します。クライアントは、マーケットクラッシュ（高リスク能力）に対処するには十分なリソースを有していても、心理的には資産の価値が低い（リスク許容度が低い）ことを見て非常に悩まされることがあります。（詳細については、

リスク許容度は話の半分しか話しませんを参照してください）。 <！ - 2 - >

次に顧問はクライアントの目標を理解しなければなりません。たとえば、ライアンは退職に近づき、主に資本保全を探していますか？一方、Michelleは退職まで何年もの年齢で30歳です。彼女は子供の大学経費のために資金を調達し、家を購入し、退職する必要があります。（関連する解説については、

2015年のアドバイザリービジネスを獲得するための戦略参照）顧問が顧客のリスクプロファイルを作成し、顧客の目標を確認すると、資産選択プロセスが開始される。ほとんどの企業には、さまざまな既定の顧客ポートフォリオがあります。「個々のクライアントごとに新しいポートフォリオを作成するのは効率的ではありません。これらの顧客ポートフォリオは、同社の投資方針と戦略に基づいています。彼らは個々のクライアントの特定のニーズに統合されています。（詳細は、

Financial Advisorクライアントガイドを参照してください。） <！顧客投資テンプレート

Morningstar、Inc.（MORN

MORNMorningstar Inc87.26 + 0.18％

Highstock 4. 2. 6 で作成）、Dimensionalファンドアドバイザー、その他多くの企業がファイナンシャルアドバイザーにポートフォリオのバックエンド支援を提供しています。実際、顧問がいるので顧客の投資を選択する方法は多くあります。（ 5つの重大な問題アドバイザーが新しい顧客に尋ねるべきである参照） Morningstarは、有力な独立系調査会社であり、財務アドバイザーのための製品を提供しています。アドバイザーは、アドバイザーが最初から最後まで手助けするためのツールを提供しています。バックエンドのヘルプとともに、アドバイザーはクライアントのポートフォリオを構築、分析、監視する方法を持っています。これらのツールは、資産クラスの研究によって通知されます。個々のアドバイザーは、あらかじめ選択したMorningstarのポートフォリオにブランドスタンプを付けることさえできます。他の企業には、資産選択のための独立した研究チームがあります。十分に教育された投資研究者のこのチームは、厳密なインデックス作成アプローチよりもアルファを改善する方法を模索しています。そして、「ロボ・アドバイザー」と呼ばれることもある自動化テクノロジーの強化されたファイナンシャル・アドバイザーがあります。彼らは、投資選択の基礎となる理論も持っています。 Jemstepは特に、顧問のブランドで使用するために財務プランナーにそのプラットフォームをライセンス供与しています。（詳細については、

ロボ・アドバイザーはファイナンシャル・アドバイザーに最適ですか？

）次に、市場調査を支援する投資顧問会社があります。投資家のリスク・プロファイルに応じて、様々な銘柄でインデックス・ファンドを提供します。ディメンション・ファンド・アドバイザーは、顧問を通じてのみ販売される低額のファンド・アセットを提供します。ファンドのポートフォリオは、ファマ、フレンチ、ショールズのノーベル賞受賞研究に基づいており、この高い評価を受けた研究をファイナンシャル・アドバイザーを通じて利用可能な投資ファンドに変換します。（詳細については、新しい顧客との氷を打破するためのヒント

を参照してください。）モンテカルロシミュレーションは、顧問が顧客投資を選択するのを支援するために使用されることがあります。モンテカルロモデルは、特定の投資に対する統計的確率分布またはリスク評価を作成します。アドバイザーは、結果をクライアントのリスク許容度と比較して、特定の投資の有効性を判断します。モンテカルロモデルを実行すると、レビュー中の特定の投資またはイベントに対する確率分布またはリスク評価が作成されます。結果をリスク許容度と比較することにより、管理者は特定の投資またはプロジェクトを続行するかどうかを決定できます。（アドバイザがどのように胃のボラティリティを助けることができるかについては、を参照してください。）

結論顧問が投資ポートフォリオを選択する方法は様々であり、投資家は特定の財務プランナー彼または彼女がどのように投資の選択肢を作るかを調べる。また、資産選択に関する問題があるかもしれないことを理解することが重要です。顧問が資産のパーセントまたは一定の手数料で支払われない限り、顧問は顧客に対してより高い手数料投資を選択するインセンティブを有する。クライアントとアドバイザーは、資産がその関係の始めにどのように選択されるかを議論することによって最も効果的です。（詳細は、クライアントのリスク許容度を評価するためのヒント