残念なことに、それは親が頻繁に苦労していることであり、その結果、多くの人が彼ら自身が定年に達するにもかかわらず、大人の子供を支援しています。ハーツ&ウォレットの調査によると、およそ800万人のベビーブーマー世帯（または子供を持つブーマーの3分の1）が、大人と未成年の両方の子供たちに何らかの財政的支援を提供していることが明らかになりました。 <！ - > - > 大人の子供を一度に救うことには何も問題はありませんが、習慣になると退職を脅かす可能性があります。お母さんとお父さんの銀行がビジネスのために開かれている間に節約を続けていくことはバランスの取れた行為であり、資産を守るには慎重な計画が必要です。 （

なぜいくつかの子供たちが巣を離れない理由

） 退職が最優先であることを認識 <！あなたがMillennialの親であれば、あなたは財務面での厳しい挑戦に直面している可能性が高いでしょう。大学の卒業生の約70％が学生ローン債務を負っており、過去3年半の間に低・中所得労働者の賃金がほぼ停滞している雇用市場に入っています。ピューリサーチセンターによれば、2人の間で、25歳から34歳までの若い10人のうち10人に3人が大学の後に両親と一緒に暮らしていることは驚くことではない。

<！若い大人たちの見通しは確かに悲観的だが、両親ができない間違いの1つは、退職を含む自分の財政目標を見失うことである。あなたは、あなたの後の年にあなたのライフスタイルを融資するためにローンを取ることはできません。そして、大人の子供を支えている1ペニーは、富を築くことに向けられていないお金です。

この文脈で考えてみましょう。あなたの大人の息子に、法案を手伝うために月に800ドルを払っているとしましょう。あなたは5年間、現金で48,000ドルになります。今度はその額を半分に減らし、月額400ドルをRoth IRAに入れてみましょう。 5年後に$ 24、000投資は$ 29,536の価値があり、年間収益は7％と仮定します。 20年間で、節約額は$ 210,000以上に増加します。これは、現実的にあなたが提供できるほどのサポートを再考する良い理由です。

終了日の設定

あなたが取り組むべき現金の額にいくつかの境界線を作成することは、方程式の一部にすぎません。親は、支援を断る期限を設定することについてもしっかりしていなければなりません。もしそうでなければ、無期限に行くことができます。あなたが望むペースで貯めることができなければ、あなたの引退をさらに危険にさらす可能性があります。

あなたの貯蓄率は、退職が懸念される場所にお金を投資するのと同じくらい重要です。所得を十分に貯めていない場合は、潜在的に投資収益の可能性が低下しているため、短期間で利益を得ることができます。インフレの影響を考慮すると、それはさらに問題になります。 LIMRAの調査によると、20年以上の間、退職者はインフレのために収入が117,000ドルも減少することがわかった。

大人の子供が自分の財政を支配するためのイニシアチブを取らないことに懸念がある場合は、締め切りを実行することは、あなたの子孫を育てるために必要な動機となるかもしれません。あなたがカットオフに近づくにつれて、あなたが提供している金額を徐々に減らしていくことで、両方の人が簡単に移行できるようになります。 （詳細については、

子供たちを巣から追い出す時期ですか？

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非通貨サポートを提供する

大人の子供を助けることは必ずしも測定する必要はありませんドルとセントで。あなたは毎週数時間の無料の育児を提供することもできます。もし彼らが家に戻ってきたならば、家の周りで家事をすることによって、家賃を払っていないお金を "売り払う"ことができます。あなたはまだ彼らに支援を与えていますが、あなたは退職貯蓄にうまく乗り込んでいる方が現金を捨てることはありません。 結論 大人の子供たちを支援することは、最終的に財政的に自立していくためには、大まかなパッチを通過することができれば報酬を得ることができます。あなたが年を取るにつれて、必要なときに助けを提供することによって恩恵を返す傾向にあることが分かります。両親の鍵は、子供が安定した退職を犠牲にしないように砂の中に適切な線を引っ張っていることを確認することです。