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ヴァンガード・グループは、世界で最も大きく、最も著名な投資管理者の1つです。 1975年にジョン・ボグル（John Bogle）によって設立された同社は、業界で最も平均的なコストを誇る投資銀行として高い評価を得ています。ペンシルベニア州バレーフォージに拠点を置くヴァンガードは、2015年12月31日現在、2,000万人以上の投資家と管理対象グローバル資産（AUM）に近い3兆ドルを有しています。14,000人以上の従業員が、中国、オーストラリア、フランス、日本、カナダとしての場所。現在、ヴァンガードは約160の米国に拠点を置くファンドと120以上の国際ファンドを提供しており、合計平均経費率は0.18％です。 Vanguardは、Target Retirementシリーズ、LifeStrategyシリーズ、マネージドペイアウトファンドなど、いくつかの資産配分ミューチュアルファンドのオプションを提供しています。
<！ - 1 - >ヴァンガード・ターゲット・リタイアメント・ファンド
最も人気のある資産配分ファンド・シリーズの1つは、ヴァンガードの目標退職ファンドです。専門的に管理されたシリーズは自動リバランスを提供し、投資意思決定を遅らせたい投資家にとって最適なソリューションです。このシリーズの11のファンドのそれぞれは、目標退職年2010から目標退職金2060までの範囲内で、ファンド名に結びついた特定の年を持っています。これらの数字は、投資家の予想退職日に対応しています。投資家が目標日に近づくにつれ、ファンドは自動的にバランスを取ってより慎重になります。各ファンドは、様々な他のバンガード・ミューチュアル・ファンドで構成されており、投資家に資産クラス間で多様なポートフォリオを提供しています。
<！ - 2 - >最も保守的なファンドは、目標退職2010ファンドです。このファンドは、すでに引退しているか、リスクに対する許容度がほとんどない投資家に最適です。ポートフォリオ内のリスクとボラティリティを低減するため、ファンドは株式市場に34％のエクスポージャーしか持たない。株式の34％のうち、20％が国内に投資され、残りの14％は国際的な株式に投資されます。残りの66％は、債券市場インデックス、国際債券、短期間のインフレ防止証券に分かれています。経費率が0.14％と低い場合、リスク有害投資家は十分に管理された多様なファンドを獲得し、約2％の利回りを得ます。
<！ - 3 - >若手以上のリスク許容度の高い投資家のために、ヴァンガードは目標退職2060基金を提供しています。このファンドは、株式の中で最も高いエクスポージャーを持ち、ほぼ90％を占めています。ファンドは、バンガード・トータル・マーケット・インデックス・ファンドに55％、トータル・インターナショナル・ストック・インデックス・ファンドに36％を投資します。残りの10％は、トータル・ボンド・マーケット・インデックス・ファンドとインターナショナル・ボンド・インデックス・ファンドに投資されます。このファンドは投資家に全体的な株式市場全体に大きなエクスポージャーを与え、極端に低い費用0を与えます。16％。
ヴァンガード・ライフストラテジー・ファンド
バンガードは、特定のリスク・レベルにとどまることに関心のある投資家向けに、ライフストレイジ・シリーズを提供しています。このシリーズには、LifeStrategy所得基金、LifeStrategy保守的成長基金、LifeStrategy中等成長基金、LifeStrategy成長基金の4つの基金があります。各ファンドは、リスクプロファイルに従って、株式および債券に一定の割合を投資します。
リスクレベルの低い投資家は、LifeStrategy所得基金を選択する必要があります。このファンドは主に債券に投資し、80％以上がこの資産クラスに投資しています。 0. 14％の費用のために、ファンドは1994年の設立以来ベンチマークを上回っており、投資家に年間平均6.73％の収益をもたらしている。
シリーズの高リスクファンドはLife Strategy Growthファンドで、費用は0.1％です。現在、ファンドは48％の国内株式、32％の国際株式、14％の債券、6％の国債に投資されています。この戦略は投資家に1994年の創業以来7,53％の安定したリターンを与えており、リスクはベータ0となるリスクは低い。77.
ヴァンガードマネージドペイアウトファンド
ヴァンガードマネージドペイアウトファンドは、時間の経過と共にインフレに追いつくように設計された定期的な月額支払いを求める。ファンドは、長期的に持続可能な収入の流れの基準である年間分配率4％を目標としています。ヴァンガードは潜在的な投資家が毎月受け取ることができる金額から後退することを可能にします。たとえば、月額500ドルを受け取ろうとする投資家は、ファンドに150ドル、721ドルを投資する必要があります。現在、ファンドは60％の株式、18％の債券、17％の選択肢、5％の商品に投資されています。これは、毎年の収入をわずか0.42％の費用で求めている投資家にとって、優れた管理ソリューションです。
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