オンライン・ファイナンシャル・アドバイザー（またはロボ・アドバイザー）はすべて激怒しており、その人気は引き続き高まるだろう。一部の人は、それらをより伝統的なファイナンシャル・アドバイザーに脅威と見なすかもしれませんが、多くはロボ・アドバイザーとヒューマン・ファイナンシャル・アドバイザーが調和して働く方法を見始めています。

伝統的なファイナンシャル・アドバイザーがすべて同じではないように、ロボ・アドバイザーの場合も同様です。あなたがそこにいる主要なプレーヤーを見れば、違いと類似点の両方があります。だから、どのロボ・アドバイザーが従来のファイナンシャル・アドバイザーとのコラボレーションに最適ですか？ここにいくつかの例があります。 （詳細は、 ロボ・アドバイザーと誰が勝つのか？ ）

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ベターメント

ベターメントは、投資プラットフォームとテクノロジーを顧客と協力して活用したいと考えるファイナンシャル・アドバイザーと協力することで、組織の改善をもたらしました。これは既にオンラインで働いている投資顧問や、継続的な投資アドバイスを提供していないかもしれない財務アドバイザーにとっては魅力的な選択肢かもしれません。ベターメタル制度は、投資資産が通常の最低額を満たさない若年層の顧客にサービスを提供しようとする財務アドバイザーにとっても魅力的な選択肢となり得る。

<！さらにBettermentはフィデリティ・インベストメンツとのパートナーシップを結んでおり、フィデリティがより広い顧客層にサービスを提供できるよう、フィデリティがクライアント資産をフィデリティとともに保管しているファイナンシャル・アドバイザーにBettermentのサービスを提供します。

モチーフ・インベストメンツ

モチーフ・アドバイザーは、ウェブサイトによれば、「

モチーフ・アドバイザーは革新的なウェルス・マネジメント・プラットフォームを提供し、顧問はあらゆる世代にわたって投資家とつながります。 " <！ - 3 - >

Motif Investingは、投資家向けのテーマポートフォリオを提供することで知られています。これらのポートフォリオには、通常、30株、為替取引ファンドまたはこれらの組み合わせが含まれ、9ドルで取引することができます。各ポートフォリオについて95。

Motifのファイナンシャル・アドバイザーのためのサービスは、Millennialsや他の若い顧客と協力する手段として、技術とその事前配分されたポートフォリオの使用を中心としています。彼らは、顧問が若い顧客と関わり、富のあらゆる段階で顧客にサービスを提供する手段として、彼らの技術を宣伝しています。

フォリオ

個人投資家向けに事前割当ポートフォリオも提供しています。フォリオ・インスティチュラル・サービスは、ファイナンシャル・アドバイザーがリケート・ポートフォリオを管理するのに役立ちます。

彼らのサイトはAdvisor Connexionサービスを宣伝します。 「 Advisor Connexionでは、いつでもどこでもオンラインサービスが求められる投資家を引きつけ、既存の顧客にサービスを提供する方法を改善するために、独自のWebベースのアドバイザリーサービスを立ち上げることができます。" Folioは財務アドバイザーと連携してオンラインアドバイザリービジネスを成長させるのに熱心に思えます。 Jemstepは、個人投資家に、退職計画と指導を提供するとともに、元来、消費者を支援することに焦点を当てています（詳細は、

ベストロボアドバイザーの選考ガイド を参照）。様々なETFとミューチュアルファンドを比較する。

Jemstep Advisor Proは、財務顧問に、以下のようなウェブサイトごとに顧客関係を強化するためのさまざまなサービスと機能を提供します。 若い千年のお客様に、 預金残高資産にアカウントアグリゲーションソフトウェアを介してアクセスする能力。

有望な顧客に無料のポートフォリオ分析ツールを提供するツール。

新規顧客のオンボーディングを可能にするペーパーレスシステムをより合理化しました。

オンライン顧客サービスポータルを提供し、より強固な顧客関係を育む。

• CRMシステムなどのアドバイザツールを提供し、業務を合理化するのに役立ちます。
• 彼らのサイトでは、質の高いサードパーティーのベンダーと統合して顧問にシームレスな投資管理ソリューションを提供することを示しています。
• Upside / Liftoff
• Ritholtz Wealth Managementは、Upsideが提供する技術と連携して、ロボ・アドバイザー・プラットフォーム - Liftoffを立ち上げ、新興投資家向けに資産配分戦略を活用する手段をファイナンシャル・アドバイザーに提供します。このプラットフォームにより、ファイナンシャルアドバイザーはこれらの投資家にサービスを提供し、ウェルスフロントなどのロボアドバイザーと競争することができます。 UpsideとLiftingは、TD Ameritrade Holding Corp.（AMTD
• AMTDTD Ameritrade Holding Corp 49. 28-0.91％
• Highstock 4. 2. 6

で作成）とのパートナーシップを築いています（下記参照）。 主要金融サービス会社

Bettermentとフィデリティ・インベストメンツとのパートナーシップは、顧客資産をフィデリティとともに預託しているファイナンシャル・アドバイザーにサービスを提供します（詳細は、

ベスト・ロボ・アドバイザーの概要 参照）。これにより、ファイナンシャル・アドバイザーを提供する即時ロボ・アドバイザー・プラットフォームをフィデリティに提供します。 Bettermentとの提携に加えて、Fidelityは最近、Robo-Advisor Learnvestとの提携を発表しました。 Learnvestは、より若い新興大量の投資家を対象とした財務計画サービスです。ベターメントパートナーシップとの組み合わせで、フィデリティはフィデリティを使用するアドバイザーに完全なサービスを提供するようであり、これらのアドバイザーは若手顧客へのサービスを構築して将来の関係を育成することができます。 （ロボ・アドバイザーズの調整方法 を参照） バンガード・グループは、社内の財務プランナーとアドバイザーを使用する非常に堅実なロボ・アドバイザー・プラットフォームを構築しています。彼らの資産は過去2〜3年間でかなり成長しています。金融プレスの最近の記事によると、バンガードは、機関投資家のセールスチームがコールしているファイナンシャル・アドバイザーにこのサービスのバージョンを提供することを検討しています。おそらく、ミューチュアル・ファンドとETFをさらに流通させるためです。 Charles Schwab Corp.（SCHW

SCHWCharles Schwab Corp.44.64-0.40％

Highstock 4. 2. 6

で作成）は、インテリジェント・ポートフォリオ・ロボ・アドバイザ・オファリングとその "彼らと一緒に拘束されている財務顧問のための「白いラベル」バージョン。フィデリティ・オファリングと同様に、これにより顧問は、Schwabが提供するカストディ・サービスと技術を活用して、より若い新興顧客にサービスを提供するデジタルプラットフォームを構築する機会を提供します。 Schwabの新しいRobo-Advisor Service Explained を参照してください。

TD Ameritradeは、拘束された財務アドバイザーにロボ・アドバイザー・サービスを提供するために、異なるアプローチを採用しています。 Jemstep、Upside、Nest Egg Wealthを含むTDで保護されているロボ・アドバイザーに顧問がアクセスできるよう、Veoプラットフォームを介してオープン・アーキテクチャー・ソリューションを提供します。さらに、Edelman Financial、SigFig、Financial Engines、その他のオンラインアドバイザーなどのアドバイザーには、Veoプラットフォームを介して顧問からアクセスすることもできます。 （詳細については、

ロボ・アドバイザー・スペースの次は？ ） 結論 オンライン・ファイナンシャル・アドバイザーの出現により、伝統的なファイナンシャル・アドバイザーが、投資顧問、特にファイナンシャル・アドバイザーによって十分に助けられていない若い投資家に対する代替アドバイザリー・ソリューション。賢明なファイナンシャル・アドバイザーは、ロボ・アドバイザーと直接提携することや、その保管庫が提供する同様のプラットフォームを利用することで、顧客基盤を広げ、将来のターゲット・クライアントにサービスを提供できることを認識します。賢明なロボ・アドバイザーは、従来のファイナンシャル・アドバイザーにオンライン・ソリューションを提供することが有効な成長戦略であることを認識しています。主要な金融サービス会社の参入は、ロビーアドバイザーや同様の金融アドバイザのプラットフォームの成長にさらなるダイナミックを加えるでしょう。 （詳細は、 ロボ・アドバイスと人間のタッチ：もっと良い？ を参照してください）