パトナム・インベストメンツは、最も古いミューチュアルファンド企業の1つです。これは、1937年に投資家に資金を提供し、1250億ドルの資産を管理し、2015年12月現在、投資家に80のミューチュアル・ファンドを提供しています。資金のバランスは個々の投資家のニーズに左右されます。退職に近づいている投資家にとっての経験則は、より保守的な収入アプローチを採用する一方で、退職者のために退職する投資家は成長に焦点を当てるべきである。次の5つのファンドは、退職プランの内外での使用に適しています。 IRAまたはRoth IRA投資家は、収入を免れる税金から特別利益を受けます。

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株式ファンド（PEYAX）

退職金の多様化ポートフォリオの理想的なファンドは、株式収入ファンドです。このファンドは、配当金を支払って過小評価されている大規模な米国企業に投資している。株価の長期的な見通しと着実に増加する配当の可能性を持つ企業を探します。 S&P 500の長期トータル・リターンの40％が配当に起因するため、配当は重要です。この高格付けファンドは、過去5年間で12.81％を返し、現在の利回りは1.38％です。これは、投資家ファンドのより大きな配分を受ける価値があり、ロスIRAまたは伝統的なIRAに非常に適しています。

<！ - バランスファンド（PGEOX）

バランスファンドは、1937年以来、株式と債券の組み合わせを投資家に提供してきました。これは長年の安定したリターンの歴史を持ち、パトナムの投資哲学。金利が上昇すると債券価値が下がるので、債券への投資は通常、悪い考えです。ファンドのポートフォリオにおける債券の大半は短期債である。これらの手形が成熟すると、元金を失うことなく、高い金利で新しい債券に再投資することができます。このポジショニングは適切な管理を示します。

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ファンドの保有額の60％は大企業の株式で構成されています。このファンドは、多くのセクターおよび多くの企業で非常に多様化しています。成長と収入のための基金（PGRWX）

成長と収入のための基金は、過小評価されている優良米国株式に投資し、配当を支払う。このファンドとエクイティ・インカム・ファンドは、異なるマネジャーを持っています。各マネージャーは、異なるポートフォリオを作成しましたが、もう一方のポートフォリオと重複しています。エクイティ・インカム・ファンドとバランスファンドに加えて、このファンドに投資することにより、多様化が図られます。成長と収入のための基金は、年率換算で5年間、10.79％、現在の利回りは1.47％です。

マルチキャップバリューファンド（VSCAX）

大規模な大企業のみが成長の機会ではありません。よく分散されたポートフォリオは、株式全体にいくらかのエクスポージャーを必要とします。マルチキャップバリューファンドは、企業発展のあらゆる段階で成長の可能性を活用しています。投資は、小さなキャップ、中型キャップ、大型キャップで行われ、投資家には早期段階の企業成長と大型キャップの着実な成長と防衛力の利点が提供されます。マルチキャップバリューファンドの年率換算値は13.0％、利回りは1.11です。