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あなたが50歳未満の場合、あなたの401（k）計画に年間貢献できる最大額は$ 17,500です.50歳以上の場合は、$ 5,500を追加できます

ほとんどの金融専門家は、退職のために所得の6~10％を投資すべきだと勧告しているので、1ヶ月に1,000ドル、1ヶ月に60~100ドルを退職のために救われる。他のアドバイザーは異なるアプローチを提案している。彼らは35歳の労働者が401（k）に投資した年収と同等の価値を持ち、労働者が45歳になる頃にはその3倍の額を投資すべきだと言います。例えば、労働者が35歳で年間50,000ドルを稼ぐ場合、労働者は45歳までに$ 150,000を貯蓄するべきです。しかし、この方法は、ほとんどの人が管理できるより積極的です。

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$ 1,600と$ 1の間で貯蓄する投資にもっと積極的なアプローチを取ることができる人のために、900人の月は退職者の投資資金を最大にすることができます。現在の財政的責任を損なうことに投資してはならないことに注意することが重要です。できるだけ多くの人に投資するように勧められていますが、プロセスが非常に困難になると、人が投資する可能性が低くなります。あなたの家計の予算をよく見てから、401（k）にどれくらい貢献するかを決めることは良い考えです。あなたの予算には、必ずしも必要ではないが、あきらめたくない費用を含めるべきです。

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401（k）への投資額を決定する際に考慮すべきもう一つの問題は、あなたが始める予定の退職基金のタイプです。 401（k）には、伝統的なものとロスの2つのタイプがあります。伝統的な401（k）は税引き前ドルで資金提供されます。つまり、投資前にお金は課税されません。これはあなたの税負担を軽減するので、もしあなたの投資資金があなたの収入の一部でなかったらあなたが支払うのと同じ低い税率を支払うことができます。しかし、投資家が口座から引き出すのに十分な年齢に達すると、お金は課税されます。

<！ Roth 401（k）は税引き後の資金で資金提供されます。つまり、401（k）に入る前に税金が徴収されています。これは、投資家が貯蓄する貯蓄が少ないことを意味する可能性がありますが、すでに貯蓄されているため、すべての貯蓄は投資家が利用できます。

401（k）で許容される最大金額を投資することで、何十年にもわたって働いてきた人が、毎日の財政的ニーズを満たすことを心配せずに退職することができます。 「ワンサイズ・フィット」の投資アプローチはありませんが、すべての労働者はできるだけ多くの投資をすべきです。