独立した財務アドバイザーは、管理すべき詳細をたくさん持っています。だから、時には特定の仕事やその他の細部が道端に陥ることは時々あるということは驚くべきことではありません。しかし、すべてのファイナンシャル・アドバイザーが顧客情報と顧客自身を扱う際に回避すべき問題点がいくつかあります。

クライアント情報を安全に保つ

リモートで作業する場合、アドバイザーはオンラインアカウントを保護するために安全なパスワードを使用する必要があります。パスワードを保護するには、マルチファクタ認証を含める必要があります。人々はしばしば携帯電話やタブレットを誤って置いてしまい、残念ながらこれらの端末が盗まれることがあります。あなたのデバイスのいずれかにクライアント情報がある場合、最後にやりたいことは、誰かが自分のパスワードを把握してアクセスできるようにすることです。だからこそ、技術専門家の中には、無料または公平なパスワード管理者の使用を提案している理由があります。 RoboForm、1Password、LastPassなどがあります。 （詳細は、 ファイナンシャル・アドバイザーのベスト・ツール を参照してください。）

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これらのサービスは、ユーザーが安全なパスワードを選択するのに役立つ技術を使用し、すべてのデバイスおよびプログラムに対して暗号化された安全なパスワードのリストも管理します。これらのプログラムの1つを使用すると、アドバイザは機密データが安全であることを確認し、パスワードを簡単に呼び出すことができます。顧問は、公共の場所でコンピュータやスマートフォンを使用し、安全性の低い公衆Wi-Fiネットワークにログオンすることがあります。現在のところ、ほとんどのアドバイザーはアンチウィルスソフトウェアとファイアウォールをコンピュータ、タブレット、モバイルデバイスに設定していますが、そのデータは必ずしも保護されているわけではありません。

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コンピュータ上の情報をより安全にするためのソリューションは、Cloak for MacやiOSデバイスなどのサービスプロバイダからの個人用仮想プライベートネットワーク（VPN）の購入と使用、またはVPN One Click for Androidデバイス、またはPC用のプライベートインターネットアクセス。これらのサービスは、Wi-Fiアクセスを暗号化し、公共の場所で勤務する際に機密のクライアントおよび個人データを保護します。 （詳細は、

Financial Advisorクライアントデータを保護するヒント を参照してください。） <！ - 9 - >金銭的目標のみに焦点を当てる

顧客はしばしば金銭問題に起因するかもしれない様々な問題を伴う財務アドバイザーに来るが、はるかに進む。彼らは、健康や関係の問題、またはそれらがどのように記憶されているかに関する懸念に対処している可能性があります。注意深いアドバイザーは、クライアントが持つさまざまな問題を深く見て、クライアントが役立つ可能性のあるサービスを提供することができます。これらのサービスには、ウェルネスセミナー、エクササイズコーチまたはパーソナルトレーナーへのアクセス、レガシープランニング、慈善寄付アドバイスが含まれます。

一部のクライアントは、高齢の親を扱っている場合や、子供や孫について問題がある場合もあります。最近の退職者は、仕事から退職して自分のアイデンティティを失うという問題を抱えている可能性もあります。だからこそ顧問は、クライアントの生活のすべての側面を試して理解するために時間を取る必要があります。アカウントではなく人についてもっと知ることで、クライアントの満足度、保持率、紹介率に配当を支払うことができます。 （トップファイナンシャルアドバイザーの育成方法

を参照）

不在のクライアントイベントのホスティング 顧客は通常、顧問主催のイベントに出向いて財政的生活を改善するための措置を学びます。それは、あなたの人生の他の領域をより良く管理するためのヒントをクライアントに提供することで、あなたとあなたの出来事を区別することができます。顧問が職場外にいるかもしれない興味や趣味のことについて顧客に教えさえすれば、金銭管理や不動産計画についての乾いたイベントをもっと活発にすることができます。または、ワインのテイスティングを手配するなど、興味のある旅行にお客様を連れて行くように提案してください。クライアントと結びついて感謝してくれる素晴らしい方法です。 推薦されていない依頼依頼

あなたのクライアントは、より多くのクライアントを見つけることに悩まされたくありません。あなたのクライアントのリストを増やすためのより良い戦術は、評判の良いビジネスを構築し、あなたの評判がクライアントをあなたに連れて来るようにすることです。クライアントは、顧問がより多くのビジネスを捜すように求められるよりも、受け取っているサービスに満足しているときにアドバイザーを推薦する可能性が高くなります。あなたの顧客があなたが提供するすべてのサービスを理解し、あなたが成長しようとしていることを知っているなら、彼らはあなたに良い言葉を出しそうです。 （詳細については、

ファイナンシャル・アドバイザーのためのトップ10のリード・ジェネレーションのヒント

を参照してください。）

承継計画の設定に失敗する ほとんどの顧問、特に唯一の所有者その場に継承計画がある。これはあなたのビジネスだけでなく、あなたのクライアントと彼らのお金の将来についても問題になります。誰が先に進むかも知っている人は誰も知らないので、あなたのビジネスの未来と顧客の口座を空中に残すよりも、いつもどんな結果に備えても大丈夫です。 （詳細については、 顧問が顧客を継承計画に引き上げるべきかどうか

を参照してください。）

50歳以上の顧問は、すでに若い才能を育成していることを確認しているはずですある日、ビジネスを引き継ぐ。これには、ビジネスの内外について指導し、将来の後継者の名前を付けることも含まれます。顧問は、自分のビジネスを別の唯一の所有者に売却するルートを選択することもできますが、それを実現させる計画もまた存在するはずです。いずれにせよ、あなたのクライアントは、あなたが将来も計画していることを知っていると、より安全に感じるでしょう。 （詳細は、 事業承継計画の作成方法 を参照してください。）

結論 顧問は、顧客情報のセキュリティを非常に真剣に考えています。次世代のビジネスのための必要性、計画を立てています。彼らはまた、顧客に照会を常に求めることを避けるべきである。これらの問題を解決することで、注意深いアドバイザーが直面する最も一般的な問題のいくつかを回避するのに役立ちます。 （詳細は、 すべての財務アドバイザーが必要とするトップツール

を参照してください。）