金融アドバイザーは難しい業界で有名です。激しい市場の揺れは困難な状況を作り出す可能性がある一方で、顧客は巣の卵に高い感情的な投資をしています。最も成功したファイナンシャル・アドバイザーは、オープンでプロフェッショナルなコミュニケーションが重要であることを知っていますが、アマチュアはすぐにクライアントの奪取につながる共通のトラップに分類されます。 （詳細は、 財務アドバイザーの雇用はいつですか？ ）

<！ - 1 - >

初心者も初心者も顧問が共通の落とし穴を見つけて避けることが重要です。そうしないと、クライアントが失われます。

クライアントを混乱させる

あなたが大人のアメリカ人の20％から30％を苦しめているコロナウイルスに苦しんでいると伝える医師に行くことを想像してください。オフィスを少し混乱させてしまうかもしれないし、おそらく心配しているかもしれません。 2番目の医師は、2番目に一般的な寒さの診断を受け、症状が改善するために残りの部分を処方します。どちらの医者に見てもらいたいですか？

<！ ----->

アルファ、ベータ、トラッキングエラーなどの財務用語は、すべてのファイナンシャルアドバイザーの心に浸っている必要がありますが、ほとんどの顧客はファイナンスブックを読んでいないか、CFP試験を受けていません。クライアントが理解していない複雑な財務条件でアドバイスを提供するのではなく、クライアントが理解している利点と属性に基づいて価値を伝えようとします。 （詳細については、 5重要な顧問は新しい顧客に問い合わせる必要があります を参照してください。）

<！

リスクに関する仮定

FinaMetricaによれば、ミレニアリアルはかなりリスク回避的であるため、ミレニアル時代に設計された目標期限のファンドの推奨は、対象とする視聴者の96％のリスクプロファイルを上回っています。ターゲット期のファンドと自動計算機の登場により、金融業界はリスクについての仮定を立てる傾向がますます高まっています。 （詳細は、 Millennial Clientsのファイナンシャルアドバイザーの指導書 を参照してください。）

ファイナンシャルアドバイザーは、多くの場合、自動化されたソフトウェアを使用することで似たようなミスを犯します。このような問題を回避するために、顧問は顧客にリスク許容度についてインタビューし、それに応じてポートフォリオを設定する必要があります。 （詳細については、 クライアントのリスク許容度を評価するためのヒント を参照してください。）

フレンドまたはクライアント？

ファイナンシャル・アドバイザーは、家族、友人、社会/教会のグループなど、彼らの練習を始めるときに、周囲の人たちをタップすることがよくあります。この方法では、最初にクライアントベースを簡単に保護することができますが、その関係によって問題が発生する可能性があります。友人や家族の巣卵を管理したり、期待に応えたりすることが難しいかもしれません。 （関連資料については、 偉大な財務計画の実践を構築するための主要なステップ を参照してください。）

これは、個人的および職業的関係の明確な分離を維持することによって避けることができます。顧問は、将来のクライアントの物理的な外観にコメントしたり、宗教や政治のような議論の余地のあるトピックについて議論したりするべきではありません。境界を尊重し、個人的な問題に取り組むことを避けることが重要です（もちろん、財務以外のもの）。 （詳細は、 金融アドバイザーのためのソーシャルメディア「Don'ts」 を参照してください。）

Hard Sell Too Soon

全プロセスが完了すると、4分の3の人々が自動車販売店に行くことを避けますアクセンチュアによれば、オンラインで完了することができます。ほとんどの場合、車を購入することは混乱を招く、高圧で不合理なほど長いプロセスであると考えられます。ただちに売りを売ることは、顧客を不快にしたり、落胆させたりする。 （ 自動車ディーラーを扱うための5つのヒント を参照してください。）

ファイナンシャル・アドバイザーは、最初の会議で顧客に製品を投げつけることによって、一般的に、人々は、機会に引き込まれることよりも、それに押し込まれるよりもうまく反応する。最初の会議を使用してこれを達成し、関係を確立します。第2回の会議は製品の議論に使用することができます。 （詳細については、 顧客、アドバイザー の顧問になる方法を参照してください。）

それをすべて知っていますか？

強い性格とリーダーであるということは、あなたが間違いないことを意味するわけではありません。あなたはあなたが常に正しいと思うかもしれませんが（ほとんどの人はそうですが）、「正しい」答えを提供しないことがあります。結局のところ、あなたは本当に質問に答えることを望んでいます： "市場はどこに向かうのですか？ 」（詳細は、 市場実績を予測する4つの方法 を参照）。 自己認識を実践するファイナンシャル・アドバイザーは、その実践において最も大きな成功を収めている傾向があります。パフォーマンスに特有の弱点を認識することで、時間の経過とともにスキルが向上し、コストのかかる間違いを避けることができます。顧問は、（話す代わりに）聞く、中立のままで、実証された原則に固執することに焦点を当てるべきです。 （999）ファイナンシャル・アドバイザーは、クライアントの喪失につながる過ちを容易にする困難な業界で事業を行っています（ ファイナンシャル・アドバイザー・クライアントの中でトップ企業です。 。これらの5つの一般的な誤解を避けることによって、顧問は、忠実な顧客ベースで成功したプラクティスを開発する可能性が高くなります。 （詳細は、

Financial Advisorを評価する7つのステップ を参照してください）。