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UBSによるSmartWealthの次期開始は、ロビーアドバイザーを提供する大手金融サービス企業のトレンドを継続しています。世界最大の富裕層であるUBSは、顧客資産で2兆ドルを管理し、2017年初頭にSmartWealthを開始する予定です。UBS SmartWealthは、少数のU.K.住民に利用可能ですが、将来的には国際的に拡大する予定です。 （詳細については、 Vanguard Personal Advisor Services：クイックレビュー を参照してください。）
<！ - 1 - >UBS SmartWealthは、現在のウェルスマネジメント顧客の資産2百万ポンドを満たしていない個人のために建てられました。 15,000ポンドの投資家がSmartWealthにサインインすることができます。他のロボ・アドバイザーと同様に、プラットフォームは、投資ポートフォリオを提案する前に、投資家の目標、資産、リスク・スレッショルドを絞り込みます。
UBS SmartWealthは、Vanguard Personal AdvisorやSchwab Intelligent Portfolioなどの投資会社の支援を受けている米国のロボ・アドバイザー、ならびに欧州のRobos MoneyFarmやScalable Capitalの分野に加わりました。 （詳細は、 Schwabがロボ・アドバイザー・プラットフォームをどのようにアップグレードしているのか を参照してください）。
<！ SmartWealthの投資アプローチは、社内調査と1,000人以上の投資専門家のネットワークを含む既存のUBS組織によって推進されています。さらに、同社は、SmartWealthの顧客に、ローカルおよびグローバルな研究から得た、同社の見解と洞察を伝えることを約束します。 SmartWealthはまた、ポートフォリオのパフォーマンスを定期的にチェックインし、クライアントの目標と比較するように設計されています。投資が期待どおりに実行されていない場合、プラットフォームは再調整されます。最後に、UBSはクライアントに、ポートフォリオの経営判断の方法と理由を理解してもらうことを望んでいます。 （詳細については、どのロボ・アドバイザーが最も多くを管理していますか？
） <！ - 3 - > セットアップは簡単で、競合他社の競合他社と同様、オンラインで行うことができます。 SmartWealthアンケートでは、投資家の財務状況、人格、目標、および時間の幅について調査しています。この情報を統合した後、SmartWealthは個々のクライアントに合った投資戦略を推奨します。質問、懸案事項、または問題がある場合は、UBS SmartWealthクライアントチームを利用できます。
UBSは、SmartWealthプラットフォームがユーザーにアクティブまたはパッシブな投資アプローチの選択肢を提供するという点でユニークです。積極的なアプローチは、投資のために地球を捜索し、市場を上回るように努力しています。積極的な戦略は、経済的およびその他の要因を含むUBSの企業調査に基づいて変化します。パッシブアプローチでは、より低コストのUBSインデックストラッカーとスマートベータファンドを採用しています。 （詳細については、最低料金のロボ・アドバイザ
を参照してください。） 顧客は、パーソナライズされたダッシュボードとツールを使用して、毎日24時間、ポートフォリオにアクセスできます。彼らのUBSアカウントの外で開催されたもの。UBS SmartWealthの料金は、ほとんどの競合他社の北です。顧客は、積極的に管理されたアプローチの場合は管理下資産（AUM）の1％、受動的アプローチの場合は1％を支払う。 AUMが上昇するにつれて、手数料は減ります。 SmartWealthに参加するには、投資家は、U.K.税務ステータス、Eメールアドレス、U.K.携帯電話番号を保持し、U.K.の自宅住所を提供する必要があります。さらに、ユーザーは、UBS SmartWealthアカウントとの間のやりとりのために、お客様の名前でU.K.銀行口座を必要とします。最初の15,000ポンドの投資の後、クライアントは1,000,000以上の増分でアカウントに追加することができます。 （詳細は
Robo-Advisorsの違いは？
） 結論 UBS SmartWealthは、大手資産運用会社の大手企業にロボ・アドバイザリー・サービスを提供しました。ロボ・アドバイザー・プラットフォームは、標準的なパッシブ・タクトとともに、稀少なアクティブ・マネージメント・アプローチとは異なります。平均的なロボ・アドバイザリー・フィーよりも高い場合には、独自のUBS調査がより高いコストを相殺するかどうかを判断するだろう。 （詳しくは、
Robo-Advisor Marketの次は？
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Robo-Advisor Spaceの次は？ （SCHW）| Investopedia
Schwabインテリジェント・ポートフォリオのロボ・アドバイザー・スペースへの参入は、オンライン・ファイナンシャル・アドバイスを意味しますか？
Robo-Advisorsはどのように異なるのですか？ （SCHW）| Investopedia
すべてのロボ・アドバイザーが均等に作成されているわけではなく、それぞれ特定の投資家にとって完璧なものになる可能性があります。ここで最も注目すべき点を見てみましょう。
Robo-Advisorsの次のフロンティア：401（k）計画| Investopedia
コストと技術の効率が低いにもかかわらず、退職制度市場に実際に影響を与えるには、ロボ・アドバイザーが数年かかる可能性が高い。