医療保険は退職者のための主要な保険の必要性であるが、顧問が退職した顧客のために考慮する必要のある他のタイプがある。顧客が退職すると、財務計画の全体像がシフトする。 続きを読む »

積極的に管理されているか指数であっても、投資信託の保有を監視する必要がある。顧問が顧客が販売または保有を決定するのを助ける方法は次のとおりです。 続きを読む »

退職する前に、準備が整っていることを確認するためにこれらの質問をすることが重要です。 続きを読む »

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最近の景気後退の中で、より多くの千年が親と一緒に生きています。理由は次のとおりです。ピューリサーチセンターの最近の研究によると、最近の不況時よりも、より多くの千年生が両親と一緒に自宅に住んでいることが示されています。 続きを読む »

退職への投資は必ずしも401（K）とIRAsを意味するとは限りません。 続きを読む »

罰金を払うことを避けたい場合は、IRAの最低限の配当に関するこのチートシートをお読みください。あなたが伝統的なSEP継承されたRoth 401（k）または単純な個人退職口座（IRA）を持っている場合は、必要最小限の配布またはRMDを理解する必要があります。 続きを読む »

は財務計画の競争力を競争させるために顧客に請求する手数料ですか？彼らが競技会に合っているかどうかを判断する方法は次のとおりです。 続きを読む »

あなたのクライアントは本当に退職の準備ができていますか？聞くべきいくつかの本質的な質問があります。 続きを読む »

監査のリスクを高める要因はいくつかあります。 続きを読む »

多くのベビーブーマーは401（K）の株式に多額の投資をしています。マーケット・タンクが巨額の損失を受けることを避けるために、バランス調整の時期が来るかもしれません。 続きを読む »

あなたの退職研究の一環として、どの州の税務上の影響が最も高いかを知ることが重要です。 続きを読む »

プリヌップは、富裕層だけではありません。あなたが利益を得ると思うなら、クライアントが1つに同意するのを手助けする方法はここにあります。多くの人々が考えるものにもかかわらず、婚前協定は、豊かで有名な人たちのためだけではありません。 続きを読む »

あなたがサークル内の他の専門家とコラボレーションしていない場合は、クライアントに不利益を与える可能性があります。 続きを読む »

は、ソーシャルメディア上のこれらの影響力のある独立したブローカー・ディーラーに従うことによって、金融市場の「知っている」ことに留まります。 続きを読む »

レバレッジドETFは、平均的な投資家のためのものではありません。しかし、彼らは、適切なタイプのトレーダーにとって大きな潜在的な可能性を提示することができます。多くの専門トレーダー、アナリスト、投資マネージャーは、レバレッジドエクスチェンジ・トレードファンド（ETF）を嫌うことが大好きです。 続きを読む »

ムーディー・ボンドは、しばしば安全な投資として認識されています。しかし、投資する前に徹底的な調査をすることが重要です。 続きを読む »

では、通常の退職計画のステップを踏む代わりに、最初から低コストのライフスタイルを育成することに重点を置いています。 続きを読む »

顧問は顧客と保険について議論するのに多くの時間を費やしますが、中小企業経営者としての保険適用ニーズを考慮する必要もあります。 続きを読む »

はあなたのためにヘッジファンドETFですか？投資家が検討する必要があるものは次のとおりです。 続きを読む »

退職は30代と40代のクライアントにとってより近づいています。財務アドバイザーが長期的な顧客関係を構築するために活用するのは素晴らしいセグメントです。 30代と40代の人々は、基本的な財政保安の構築とキャリアの進歩に焦点を当てるべきです。 続きを読む »

女性の離婚者が社会保障給付を把握するための紆余曲折について知る必要があるもの。 続きを読む »

は、市場のボラティリティの時代に401（K）資産をどのように管理するかを詳しく見ています。 続きを読む »

ベビーブーム世代が退職所得を求めている年金の長所と短所を知る必要があります。ベビーブーマーや退職を予定している他の人たちは、年金を売る人のための主要なターゲットです。 続きを読む »

不動産計画を立てていない家族のために、より多くの金融資産がより大きな問題につながる可能性があります。アドバイザーが平均的なクライアントを導く方法は次のとおりです。 続きを読む »

早期退職パッケージを受け入れることは賢明ですか？ここでは考慮すべきことがあります。 続きを読む »

費用は退職に関係します。高い税金や高い生活費を抱える州に住んでいると、敗北戦闘に挑戦することができます。 続きを読む »

は顧問の顧客の書籍を継承していることが大きな恩恵です。移行を処理する方法のヒントをいくつか紹介します。退職アドバイザーの顧客の書籍を継承するほど幸運な財務アドバイザーの場合、それはしばしば暴落のように見えることがあります。 続きを読む »

は、目標に基づいた投資アプローチを採用しているため、目標を達成するための投資哲学を導くことができます。方法は次のとおりです。退職時の節約、子供の教育ニーズのためのお金の払い戻し、またはより大きな家を買うことは、個人的な財政的目標の一般的な例です。 続きを読む »

退職計画に関する決定とあなたの口座に課せられる税金は、長期的な財政的影響をもたらす可能性があります。ここにいくつかの助けがあります。 続きを読む »

なぜこれらの大学の専攻は、遅かれ早くではなく、それらの学生ローンをすぐに払う可能性が低いかもしれません。 続きを読む »

がクライアントを発砲することが必要な場合があります。クライアントにドアを見せてくれる時期を知る方法は次のとおりです。 続きを読む »

ジュニアパートナーを雇うことは、財務計画の実務に有益です。アドバイザーが新しい雇用を育てる方法は次のとおりです。 続きを読む »

多くのクライアントは退職するべきだと知っていますが、退職する必要はありません。アドバイザーが悪い財務的な振る舞いを変える方法を教えてください。 続きを読む »

あなたの401（K）から借りることは、最高の貸し手からの現金です：あなた。退職する前にお金を使うことには、上下の面があります。 続きを読む »

最初にタップする退職勘定を決定することは、あなたの貯蓄が最後にどれくらいの期間続くかに影響する可能性があるため、混乱する可能性があります。ここにいくつかの助けがあります。退職年齢に達するまでには、伝統的なIRA、Roth IRA、ロールオーバIRA、401（k）プランを含むいくつかの退職勘定があるかもしれません。 続きを読む »

受益者の指定は、簡単に見落とすことができる重要な財務計画のステップです。正しく行われていることを確認する方法は次のとおりです。 続きを読む »

クライアントが自分のニーズに対応していない財務アドバイザーと一緒にいる理由はありません。そこには赤い旗があります。 続きを読む »

株式は極めて激しく、プライベート・エクイティへの移行は理にかなっていますか？ 続きを読む »

投資することが重要であることを知っているが、投資しないことを知っていることも同様に重要である。散歩するときを決める方法は次のとおりです。 続きを読む »

あなたの社会保障の小切手が退職時にどのように見えるかを知ることが重要です。ここでそれを理解する方法があります。 続きを読む »

適切なアドバイザーの資格情報はすべての違いを生み出すことができますが、約100の資格を取得することは難しいことです。ここにいくつかの助けがあります。 続きを読む »

スマートベータETFの長所と短所 続きを読む »

社会的に責任ある貸出が掲載された堅実な収益率は、機関投資家の注目を集めています。ここにプライマーがあります。 続きを読む »

安全な退職のために貯蓄を考えるのは早すぎることはありません。鍵は早く始まり、物事を偶然に残さないことです。方法は次のとおりです。 続きを読む »

は現金収支年金で、中小企業顧客に最適なソリューションですか？彼らがあなたの会社のために働くかどうかはここにあります。 続きを読む »

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中国経済の規模と幅は、自然に米国に影響を与えます。顧客はそれを認識して、ポートフォリオの期待を管理することができます。 続きを読む »

BettermentのオールETFオンライン401（k）プランを提供する計画を見てください。 続きを読む »

段階的退職の概念が牽引力を増している。顧問がそれに応じてクライアントの計画を支援する方法は次のとおりです。 続きを読む »

投資家が退職後の収入を失うことを心配しているため、固定インデックス型年金は格差を埋めるのに役立ちます。方法は次のとおりです。多くのアメリカ人は、期待していたよりも節約額が少なく、社会保障以外の年金を保証していない退職に近づいています。 続きを読む »

今後10年程度の退職を計画していますか？顧問とそれ自身で計画しているアドバイザーのチェックリストです。 続きを読む »

どれくらいですか？億万長者はこの質問に対して大きなストレスを感じる。多くの億万長者は、富を失うという継続的な恐れがあります。 続きを読む »

資産管理会社を設立することは複雑なプロセスです。これらのルールを念頭に置くことで、ファイナンシャル・アドバイザーは成功の確率を高めることができます。 続きを読む »

税務上の損失を収穫することは、投資家が次回に税金を納めるときに彼らのポケットにもっと多くのお金を貯めるために使用できる重要なスキルです。どのようなタイプの小売口座でも有価証券を売買する投資家が税金を払うのは、主要な敵の1つです。 続きを読む »

コストと技術の効率が低いにもかかわらず、退職制度市場に実際に影響を与えるには、ロボ・アドバイザーが数年かかる可能性が高い。 続きを読む »

社会保障を早期に取得することは時には財務的に意味があります。これが良いアイデアかもしれないときを見てみましょう。 続きを読む »

企業が従業員にコストを引き継ぎ、オープン入学時に正しい選択をすることがこれまで以上に重要になっています。 続きを読む »

落ち着きと透明性、そして資格（そしてそれ以上）は、財務アドバイザーを選ぶ際にクライアントが求めている重要な要素です。 続きを読む »

はすぐに退職者となることが多く、社会保障を取得するために70歳まで待つことが最善だと言われることがよくあります。これが必ずしも最良のアドバイスではない理由はここにあります。 続きを読む »

投資信託の株式を売る前に、まずこれらの税務戦略を検討してください。 続きを読む »

退職ブームが続き、退職協同が人気を集めている。あなたのコミュニティにこれを設定する方法は次のとおりです。ベビーブーマー退職者の退職者数が増えたことで、「あなた自身のコミュニティで退職する」という要望が出てきた。 続きを読む »

退職時の住居について顧客と最後に話したのはいつですか？ 続きを読む »

市場のボラティリティに対応した短期的な修正をお探しですか？ここにいくつかの戦略とその欠点があります。 続きを読む »

株式市場が不安定なため、退職に近づいている人々は緊張しているかもしれません。あなたのポートフォリオのためのいくつかの揺れ部屋を作成する方法は次のとおりです。 続きを読む »

ソーシャルメディアは、財務アドバイザーがブランドを構築し、適切に使用されればリードを生成するための優れた方法です。ここにいくつかのヒントがあります。 続きを読む »

長短ポートフォリオは、様々な市場シナリオに耐えるのに役立ちます。 1つをまとめる方法は次のとおりです。 続きを読む »

両親は退職金を保護し、大人の子供を援助することができます。方法は次のとおりです。 続きを読む »

は、クライアントとのレガシープランニングの重要性を過小評価していません。これは、相続人と新しいビジネスを創造する方法として役立ちます。 続きを読む »

あなたの練習にハイブリッドとして動作するかどうかを判断する最初に次のことを考えてみましょう。 続きを読む »

女性は、男性よりも配偶者の死亡のための準備が一般的ではありません。顧問は、未亡人に直面するかもしれない財政的負担の軽減を助けることができます。 続きを読む »

RIAは、さまざまなハードルを乗り越えて計画を立てる必要性を打破しようとしています。 続きを読む »

年末に財務計画の作業を行うために急いでいる。クランチを楽にするためのヒントをいくつか紹介します。 続きを読む »

は、マネージドケアのコストが高まっているため、ハイブリッド生命保険の新品種は、はるかに手頃な価格で妥当なレベルの保護を提供しています。 20年前、長期介護政策は、保険業界の寵児だった。 続きを読む »

ロボ・アドバイザーは多くの人に民主化をもたらしましたが、退職者を助けることができますか？退職者として選ぶ前に考慮すべき事項がいくつかあります。 続きを読む »

投資家とアドバイザーの間でETFの人気が高まっています。しかし、彼らは401（k）計画に適していますか？ 続きを読む »

遺伝は財産税の負担を生むことができるので、両刃の剣です。生命保険プランを選択することで、その負担を軽減できます。 続きを読む »

新しい研究によると、ジェン・ザースは退職計画に関して非常に異なっていることが示されています。ここで彼らがどのように保存しているかについてのいくつかの洞察があります。ジェネレーションXを構成する人々は、現在退職しているベビーブーマーや大喜びのMillennialグループの2つのトレンドセッティングの世代よりもマーケティングの関心を少し低くするかもしれません。 続きを読む »

代替投資はせいぜい株式との相関を避け、インフレを打ち負かすことによって資本を維持するのに役立つ。ここでいくつかのオプションを見てみましょう。 続きを読む »

変動年金は最も複雑な金融商品の1つです。ここで彼らの長所と短所を詳しく見ていきます。今日、金融市場で利用可能になった製品やサービスの爆発的な増加は、専門家さえも時々悩ますことになります。 続きを読む »

あなたの子供をあなたの実践に導くことは良いアイデアかもしれませんが、あなたとあなたの子供とあなたの会社のメンバーとの間に起こりうる摩擦を避けるために注意してください。 続きを読む »

確かに、あなたは退職のためにあまりに多くを節約することはできませんが、どれくらいですか？ 続きを読む »

は、スムーズな取引と移行を支援するために、財務アドバイザーが売却慣行を立てるときに従うべき3つのヒントです。 続きを読む »

医師は長期的な富を築く可能性が高いが、最初に学生ローン債務を返済する最良の方法について助言を必要とする。 続きを読む »

顧問の最も重要な仕事の1つは、クライアントに多様化の価値を理解させることです。ここで役立ついくつかのヒントがあります。 続きを読む »

失業などの人生の大きな変化が起こった場合、信頼できる財務アドバイザーの助言と助言が非常に価値があることが分かります。 続きを読む »

顧客を失うことは、財務アドバイザーにとって決して楽しいものではありませんが、時にはこれは関係を継続するよりも良い結果です。 続きを読む »

ロボ・アドバイザーは人類を完全に置き換えることはできませんが、調整しておかないと助言者の一部を取り残す可能性があります。 続きを読む »

あなたの友人にあなたを紹介することについて顧客と話していないなら、あなたはそうすべきです。 続きを読む »

ヘッジファンドは、あなたの投資を下から守りながら、より良いリターンを生み出すことになっています。ここで彼らはその目的に生きていないのです。カクテルパーティーでヘッジファンドの話題を呼び起こすと、ほとんどの人の心に浮かぶ最初のことは、パフォーマンス、独占性、市場の低迷からの保護である可能性が非常に高いでしょう。 続きを読む »

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クライアントサービスアソシエイツは、金融業界において極めて重要な役割を果たしています。このポジションの低迷とそれが提供できるものは次のとおりです。 続きを読む »

財務プランナーは、PinterestとInstagramで戦略を立てる際にすぐに考える必要がありますが、これらのネットワークは新しい顧客を促進するのに役立ちます。 続きを読む »

多くの政府および非営利の従業員に提供される457の賛否両論を見る。 続きを読む »

医療保険料を支払う人々の税制の概要オバマ政権は、すべての納税者に何らかの形の健康保険をかけて守るための手頃な価格のヘルスケア法に合格するようになっています。 続きを読む »

家族の財務についての争いは乱雑になることがあります。お金の問題を解決し、配偶者と同じページを財政的に得るためのいくつかの方法があります。 続きを読む »

あなたのアドバイスを無視しているクライアントと一緒に働くと、イライラすることがあります。状況に近づく4つの方法があります。 続きを読む »

納税日が過ぎても、Rothや従来のIRAとの関係を含め、10月中旬までにエラーを修正することができます。 続きを読む »

裕福な顧客は、富を管理し、保存し、成長させるという厄介な問題を抱えています。適切に構造化された生命保険は、これらの目標に役立ちます。裕福な人たちは、より多くのお金を稼ぎ、より豊かな富を築き、しばしば多くの税金を払っている。 続きを読む »

人気の社会保障主張戦略 - ファイルと中断 - が終了しています。退職するカップルはどのように調整できますか？議会は最近、人気のある夫婦社会保障主張の戦略にいくつかの重要な変更を含む予算法案を可決した。 続きを読む »